Hướng dẫn chọn quỹ và theo dõi kết quả đầu tư trên Finhay
Sau khi đã tìm hiểu và quyết định đầu tư vào Finhay, bạn muốn lựa chọn một quỹ trên Finhay để đầu tư. Tuy nhiên, bạn không biết quỹ nào phù hợp với mình, thực hiện như thế nào và theo dõi kết quả đầu tư ở đâu. Bài viết này sẽ hướng dẫn bạn chi tiết cách chọn quỹ cũng như theo dõi tài khoản của mình.
Cách lựa chọn quỹ đầu tư trên Finhay
Các quỹ đầu tư
Finhay là nền tảng tiết kiệm bằng hình thức đầu tư khá đơn giản và hiệu quả. Dù bạn đã có kinh nghiệm hay chưa thì cũng có thể dễ dàng lựa chọn một quỹ đầu tư phù hợp và thu về lợi nhuận cho riêng mình. Các quỹ đầu tư của Finhay được gọi là các cấu trúc đầu tư (Smart Portfolio).
Nền tảng Finhay có 5 cấu trúc đầu tư khác nhau bao gồm: Rùa Hoàn Kiếm, Cò Trắng, Voi rừng, Sao la và Trâu nước. Mỗi cấu trúc đầu tư sẽ có cách chia tỷ lệ phân bổ tiền vào các Quỹ tài chính với tỷ lệ rủi ro khác nhau.
Chi tiết cách phân bổ vốn của 5 cấu trúc đầu tư trên Finhay như sau:
1. Rùa Hoàn Kiếm
Đây là cấu trúc đầu tư có mức độ rủi ro thấp nhất, phù hợp với những nhà đầu tư mới, ưu tiên tích luỹ và bảo toàn tài sản. Cấu trúc Rùa Hoàn Kiếm sẽ phân bổ vốn của bạn vào các quỹ Trái phiếu (TCFF, TCBF và SSIBF), lợi nhuận không phụ thuộc vào các kỳ hạn cố định (3 tháng, 6 tháng, 1 năm…) mà có thể thực hiện rút tiền bất cứ ngày nào trong tuần.
2. Cò Trắng
Cò Trắng là cấu trúc đầu tư có mức độ rủi ro cao hơn Rùa Hoàn Kiếm, nhưng vẫn ở mức thấp. Cấu trúc đầu tư này phù hợp với những người có nhu cầu giao động tài sản ở mức vừa phải, tích luỹ trên 1 năm. Cò Trắng được phân bổ vốn chủ yếu vào các quỹ Trái phiếu và một phần nhỏ vào các quỹ cổ phiếu.
3. Voi Rừng
Voi Rừng có cấu trúc đầu tư cân bằng nhất giữa rủi ro và lợi nhuận. Voi Rừng phù hợp với những người có nhu cầu tích luỹ trên 2 năm và mong muốn mức độ rủi ro vừa phải và vẫn đảm bảo lợi nhuận. Cấu trúc Voi Rừng phân bổ vốn đồng đều giữa quỹ Trái phiếu và cổ phiếu.
4. Sao La
Sao La là cấu trúc đầu tư có mức độ rủi ro tương đối cao, phù hợp với những người có nhu cầu đầu tư trên 3 năm. Cấu trúc Sao La tập trung phân bổ vốn chủ yếu vào các quỹ cổ phiếu và một phần vừa phải vào quỹ Trái phiếu.
5. Trâu Nước
Cấu trúc Trâu Nước có mức độ rủi ro cao, phù hợp với những người thích đầu tư mạo hiểm, đầu tư trên 5 năm. Cấu trúc này chủ yếu phân bổ vào quỹ cổ phiếu và một phần nhỏ quỹ trái phiếu.
Cách lựa chọn cấu trúc đầu tư
Những người mới tham gia vào Finhay sẽ được tự động phân bổ vốn vào Cấu trúc Rùa Hoàn Kiếm để đảm bảo an toàn và thanh khoản cao nhất cho người dùng. Cấu trúc đầu tư này không thể thay đổi.
Sau khi nâng cấp số dư trong tài khoản đủ từ 1.000.000 (1 triệu đồng) trở lên, bạn có thể thêm các mục tiêu mới và lựa chọn những cấu trúc phù hợp với nhu cầu của bản thân theo từng cấp độ, từ an toàn nhất đến mạo hiểm nhất theo thứ tự: Rùa Hoàn Kiếm – Cò Trắng – Voi Rừng – Sao La – Trâu Nước.
Cách theo dõi kết quả đầu tư trên Finhay
Sau khi đầu tư, bạn muốn theo dõi kết quả đầu tư của mình nhưng không biết xem ở đâu. Sau đây là hướng dẫn chi tiết:
Bước 1: Sau khi đăng nhập, tại giao diện chính, bạn chọn tab “Portfolio”
Bước 2: Sau đó, trên màn hình hiển thị thông tin cấu trúc đầu tư đang hoạt động của bạn. Bạn bấm chọn “Chi tiết phân bổ tiền”
Tại đây sẽ có đầy đủ thông tin về phân bổ tiền tới từng quỹ tài chính (Số lượng, số tiền…) và biểu đồ kết quả hoạt động của cấu trúc đầu tư hiện tại của bạn.
Bước 4: Xem chi tiết từng quỹ bạn đang phân bổ vốn:
Bấm vào tên quỹ tại cột “Quỹ” trên bảng “Phân bổ tiền đến các quỹ tài chính”.
Tại đây sẽ có biểu đồ dao động giá chứng chỉ quỹ, thông tin về quỹ và đường link dẫn tới trang chủ từng quỹ.
Cách thay đổi cấu trúc đầu tư trên Finhay
Sau khi xem chi tiết phân bổ vốn và kết quả cấu trúc bạn đang đầu tư. Bạn muốn thay đổi cấu trúc đầu tư hiện tại sang cấu trúc khác phù hợp hơn, thực hiện như sau:
Bước 1: Bên dưới biểu đồ “Kết quả hoạt động”, bấm chọn “Đổi cấu trúc đầu tư“
Bước 2: Chọn cấu trúc bạn thích và bấm “Chuyển sang…”
Bước 3: Sau khi lựa chọn chuyển sang cấu trúc bạn thích, bấm xác nhận “Tôi chắc chắn”, nhập mật khẩu và ‘Xác nhận”.
Như vậy là bạn đã thực hiện chuyển đổi cấu trúc đầu tư thành công. Tuy nhiên, có thể sẽ phải mất đến 7 ngày để phân bổ vốn của bạn chuyển đổi thành công do thời gian cập nhật vốn quỹ khác nhau.
Khi đầu tư vào các cấu trúc tại Finhay, bạn có thể xem chi tiết số vốn tích luỹ của mình và có thể tự do thay đổi vào các cấu trúc khác nếu kết quả không hài lòng. Đây là điểm rất minh bạch và linh động giúp các nhà đầu tư trên Finhay có thể làm chủ được số vốn của mình.
Xem thêm: Đầu tư Finhay có phải một lựa chọn đúng đắn?
Investing.vn