Hướng dẫn giao dịch Forex cho người mới từ A-Z (Năm 2023)

Thị trường ngoại hối (forex) là thị trường tài chính sôi động nhất trên thế giới, với hàng tỷ đô la giao dịch mỗi ngày. Nó lớn hơn toàn bộ thị trường chứng khoán, vàng, hàng hóa cộng lại. Đây cũng là nơi giao dịch của các nhà đầu tư ở mọi cấp độ. Từ cá nhân cho đến doanh nghiệp, quỹ đầu tư và ngân hàng trung ương. Nếu bạn đang muốn tìm hiểu về forex và trở thành một phần của thị trường ngoại hối thì đây là hướng dẫn dành cho bạn.

Trong bài này, Investing.vn sẽ giúp bạn khám phá các kiến thức cơ bản về ngoại hối. Bạn sẽ được giải thích về cách thị trường làm việc. Làm sao để trở thành một nhà giao dịch forex, cũng như những bước cơ bản phải làm khi bắt đầu.

Nội dung bài viết

• 1. Forex là gì?
• 2. Ưu, nhược điểm của thị trường Forex
• 3. Những điều cần biết trước khi giao dịch Forex
• 4. Bắt đầu giao dịch Forex như thế nào?
• 5. Kiếm tiền từ giao dịch Forex
• 6. Giao dịch forex thụ động
• 7. Tổng kết. Tôi có nên giao dịch forex không?

1. Forex là gì?

Forex (viết tắt của Foreign Exchange) hay thị trường ngoại hối là nơi mua bán, trao đổi tiền tệ của các quốc gia. Forex cũng được gọi là thị trường tiền tệ hoặc gọi tắt là FX.

Từ hàng trăm năm nước, khi đi từ quốc gia này đến quốc gia khác, người ta đã có nhu cầu đổi các loại tiền tệ cho nhau. Ngày nay, hoạt động thương mại xuyên biên giới, mua sắm trực tuyến diễn ra ngày càng nhiều. Thế nên trao đổi tiền tệ cũng trở nên phổ biến và quan trọng hơn.

Thị trường ngoại hối có tính thanh khoản rất cao và có thể giao dịch nhanh chóng. Chúng ta có thể giao dịch forex suốt 24 tiếng một ngày trong 5 ngày mỗi tuần.

Thị trường ngoại hối hoạt động như thế nào?

Điều thú vị của các loại tiền tệ là tỷ giá giữa chúng không cố định. Khi một loại tiền nào được đánh giá cao, tỷ giá của nó (so với các loại tiền khác) tăng lên. Ngược lại, khi một loại tiền bị đánh giá thấp, tỷ giá của nó sẽ giảm.

Bạn có thể hình dung mỗi loại tiền tệ gần giống như “cổ phiếu” của một quốc gia. Khi quốc gia có nền kinh tế mạnh thì tiền của nước đó tăng giá trị và ngược lại. Trên thực tế, ta sẽ thấy các nước phát triển thì đồng tiền của họ luôn có giá trị cao và nhiều người muốn nắm giữ hơn.

Nhờ sự biến đổi của tỷ giá forex, người ta có thể mua bán nó để kiếm lợi nhuận. Nó thực sự mang đến cơ hội sinh lời nếu bạn nắm bắt đúng xu thế tăng hoặc giảm của một loại tiền tệ nào đó.

Các đồng tiền giao dịch với nhau theo từng cặp. Thay vì nói 1 Euro = 1.2 USD, bạn sẽ thấy người ta nói cặp EUR/USD có tỷ giá = 1.2 . Và trên thị trường, EUR/USD cũng là cặp tiền tệ được giao dịch rộng rãi nhất. Đơn giản vì chúng là hai đồng tiền phổ biến nhất thế giới.

Thị trường tiền tệ có quy mô cực lớn, nên sự thay đổi tỷ giá đều diễn ra ở con số lẻ. Chẳng hạn, trong một ngày, tỷ giá có thể thay đổi từ 1.0335 đến 1.0379 . Bởi vậy, người ta thường phải dùng đòn bẩy để có được các giao dịch đủ lớn, nhằm tạo ra lợi nhuận đáng kể.

Nhà môi giới ngoại hối

Nhà môi giới ngoại hối (Forex brokers) là các công ty cho phép các bạn kết nối và tương tác với thị trường. Họ cung cấp báo giá, công cụ phân tích, giao dịch, đồ thị…. Và quan trọng nhất, họ giúp bạn đưa lệnh mua bán ra thị trường.

Ngày nay, việc mở tài khoản tại một broker khá dễ dàng, bạn chỉ cần 3 phút để thực hiện. Ai cũng có thể giao dịch ngay trên máy tính hoặc điện thoại. (Tôi đã từng nhìn thấy một vài tiếp viên hàng không trade forex. Họ đã tận dụng khoảng thời gian rảnh khi chờ hành khách lên máy bay để giao dịch).

Tuy nhiên, không phải nhà môi giới forex nào cũng hoạt động trung thực. Vì vậy, bạn cần lựa chọn nhà môi giới uy tín và được giám sát để mở tài khoản nếu không muốn mất tiền oan cho các broker gian lận.

2. Ưu, nhược điểm của thị trường Forex

Mỗi thị trường đều có cơ hội và rủi ro, trước khi than gia bạn nên tìm hiểu và xác định rõ đặc điểm của chúng. Sau đây, chúng tôi sẽ tóm tắt một số ưu điểm và nhược điểm chính của thị trường forex.

3. Những điều cần biết trước khi giao dịch Forex

Có rất nhiều kiến thức cần nắm vững trước khi tham gia thị trường ngoại hối. Cơ bản nhất, bạn cần học những điều cơ bản sau đây.

a. Hiểu về các cặp tiền tệ: Hãy tìm hiểu tên gọi, ký hiệu, ý nghĩa và cách xem báo giá của các cặp tiền tệ. Bạn cũng cần phân biệt các cặp tiền tệ chính, phụ và cặp tiền tệ chéo. Sau đó, tiếp tục bằng cách tìm hiểu các yếu tố chính tác động lên tỷ giá của tiền tệ. Khi mới bắt đầu, bạn nên chọn nghiên cứu 1 – 2 cặp tiền tệ chính thay vì cố gắng theo dõi tất cả.

b. Tìm hiểu các thuật ngữ forex: Thị trường forex không có nhiều thuật ngữ, và chúng cũng khá dễ hiểu. Bạn sẽ tìm hiểu về pip (đơn vị biến động giá), lot (đơn vị đo khối lượng giao dịch), spread (chênh lệch tỷ giá mua-bán) để biết sau mỗi lệnh bạn có thể lời / lỗ bao nhiêu. Tiếp theo, hãy xem Lịch kinh tế và hiểu sơ lược các sự kiện trong đó. Bạn hãy để ý xem chúng tác động như thế nào đến các loại tiền tệ liên quan.

c. Xác định hạn mức đầu tư: Nguyên tắc quan trọng của mọi quyết định đầu tư là lường trước tình huống xấu nhất. Cụ thể là bạn sẽ dừng lỗ cho mỗi lệnh với mức thua lỗ tối đa là bao nhiêu. Và dừng toàn bộ cuộc chơi nếu vốn bị tổn thất bao nhiêu. Hãy đảm bảo mức thua lỗ đó không ảnh hưởng đến cuộc sống của bạn.

Nếu tình huống đó xảy ra, hãy hiểu rằng bạn cần hoàn thiện thêm kiến thức và kỹ năng. Bạn nên nghỉ ngơi và học hỏi thêm trước khi quay lại. Đừng cố gắng đối đầu với thị trường.

d. Lựa chọn chiến lược: Có nhiều phương pháp đầu tư và phương pháp phân tích trong thị trường forex. Chúng gồm cả phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật hoặc phân tích tâm lý… . Không có phương pháp nào là tốt nhất. Nhưng chắc chắn cách tệ nhất là không có phương pháp cụ thể nào. Bạn hãy tham khảo những chiến lược giao dịch forex khác nhau, lựa chọn chiến lược phù hợp với mình và kiên trì học tập.

Xem thêm: Những chiến lược giao dịch forex đơn giản cho người mới

e. Tránh xa các broker không uy tín: Ngày nay các broker forex lớn đều cung cấp cho nhà đầu tư những nền tảng tuyệt vời. Bạn sẽ thấy mức spread và phí của họ đều tốt và không khác nhau đáng kể. Vì thế, quan trọng nhất là chọn một broker uy tín và trung thực. Nhiều nhà đầu tư đã mất tiền bởi tin theo các cam kết, mời gọi của các broker gian lận và bạn không nên là nạn nhân tiếp theo.

4. Bắt đầu giao dịch Forex như thế nào?

a. Lựa chọn broker

Chúng ta đặt lệnh mua – bán với thị trường thông qua broker. Một broker tốt là broker có sản phẩm giao dịch phù hợp với bạn, với phí giao dịch và đòn bẩy hợp lý, hoạt động uy tín lâu năm và quan trọng nhất là được giám sát bởi một cơ quan quản lý chất lượng. Chúng tôi xin giới thiệu với bạn một số broker uy tín và an toàn nhất tại Việt Nam tại đây.

b. Mở tài khoản demo

Tài khoản demo (hay tài khoản ảo) là cách tốt nhất để bạn tìm hiểu về cách thức giao dịch. Bạn sẽ được cấp một số tiền ảo để thử nghiệm mọi thao tác như trên tài khoản thực mà không có rủi ro nào cả. Vì thế, đừng bỏ qua cơ hội tập luyện này. Và chúng tôi khuyên bạn dùng tài khoản demo cho các bước tiếp theo.

c. Cài đặt phần mềm giao dịch

Có vài phần mềm để giao dịch forex nhưng trong số đó, phổ biến nhất chính là MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (một bản nâng cấp của MT4). Bạn có thể cài nó lên máy tính Mac, Linux, PC, điện thoại iOS, Android hoặc dùng phiên bản Web. MT4 giúp bạn xem báo giá, biểu đồ, tin tức và thực hiện lệnh mua – bán. Bạn nên thành thạo các tính năng của MetaTrader vì nó sẽ là nơi bạn làm việc thường xuyên sau này.

d. Lựa chọn cặp tiền tệ

Thay vì quan sát tất cả các cặp tiền, hãy chọn ra 1 – 2 cặp tiền chính mà bạn ưa thích nhất. Thử xem lại quá khứ và đánh giá phương pháp bạn đang tìm hiểu có áp dụng được trên cặp tiền đó không. Theo dõi ít cặp giúp bạn tập trung và hiểu rõ một loại tiền tệ, trước khi việc đó trở nên quen thuộc và bạn có thể mở rộng “tầm ngắm”.

e. Phân tích thị trường để tìm một cơ hội

Điều kiện tiên quyết để tiến hành mua bán là bạn cần có một phương pháp phân tích cụ thể. Bạn có thể dựa vào tin tức, dữ liệu kinh tế, thị trường… Cũng có thể tập trung vào các quy luật chuyển động của tỷ giá trên biểu đồ kỹ thuật hoặc tham khảo các chỉ báo. Hãy nhớ rằng không có phương pháp nào hiệu quả hơn. Quan trọng là phương pháp phù hợp và bạn rèn luyện nó tới đâu. Chỉ cần tập trung, bạn sẽ sớm phát hiện được những cơ hội đầu tiên.

f. Vào lệnh mua / bán

Sau khi nhìn thấy cơ hội, đừng ngần ngại tiến hành một lệnh Buy hoặc Sell. Dù sao bạn cũng đang ở trên một tài khoản demo mà. Hãy hiểu rõ các thông số về khối lượng, spread, phí và kết quả lời lỗ. Đừng bao giờ quên đặt một mức chặn lỗ (Stoploss) trên nguyên tắc không đi quá rủi ro tối đa. Nhưng bạn cũng hãy mạnh dạn chốt lời khi giá đã đạt đến mức kỳ vọng.

g. Đánh giá phương pháp

Sau khi hoàn toàn thành thạo phần mềm giao dịch cùng với kỹ năng phân tích, thử nhìn lại kết quả của những lệnh đã vào xem bạn đang lời, lỗ như thế nào. Đừng quá nóng lòng nếu bạn chưa có lãi bởi forex là lĩnh vực đòi hỏi sự luyện tập. Ngược lại, nếu bạn có lãi, nó cũng không có nghĩa là bạn sắp thành triệu phú. Đừng quên những yếu tố may mắn. Và bạn vẫn có thể bị thua lỗ trở lại nếu đánh rơi những nguyên tắc cơ bản.

h. Rèn luyện trên một tài khoản thực

Sau khi thực sự hiểu về cách thị trường vận hành, đã đến lúc bạn có thể giao dịch với một tài khoản thực. Tuy vậy, nên bắt đầu một cách khiêm tốn với số vốn nhỏ. Nạp vào một khoản tiền mà bạn sẵn sàng chấp nhận thua lỗ mà thôi. Bạn cũng có thể dùng các tài khoản Micro (đôi khi gọi là tài khoản Cent). Nó vẫn là tài khoản thực với lời lỗ bằng tiền thật, nhưng cho phép bạn mở những lệnh rất nhỏ để rèn luyện.

Một số liệu không chính thức cho rằng có trung bình 80% các nhà giao dịch forex đều thua lỗ. Con số thực tế có thể lớn hơn. Nhiệm vụ của bạn là lọt vào 20% còn lại. Thông thường, bạn sẽ mất hàng năm, thậm chí vài năm rèn luyện để đạt được mức đó. Vì thế, hãy luôn ưu tiên sự an toàn trước khi nghĩ đến lợi nhuận. Nếu thành công, tài khoản của bạn sẽ tự động lớn lên theo thời gian mà không cần bạn phải nạp vào đó quá nhiều vốn.

5. Kiếm tiền từ giao dịch Forex

Nếu bạn là một trader thành công và có ý định theo đuổi forex như một công việc (trading for living) thì dưới đây là một số gợi ý dành cho bạn.

Giao dịch forex toàn thời gian

Giao dịch forex chuyên nghiệp là một công việc mơ ước của nhiều người. Bạn có thể làm việc mọi lúc, mọi nơi chỉ với một chiếc điện thoại có kết nối internet. Thị trường cũng dừng vào cuối tuần giúp bạn dễ dàng nghỉ ngơi. Điều kiện là bạn phải thuộc nhóm 10 – 20% nhà giao dịch xuất sắc nhất. Và bạn cũng cần có nguồn tài chính dự phòng vì trading không mang lại thu nhập đều tăm tắp như các công việc khác. Việc giao dịch sẽ có khi thuận lợi, có khi thua lỗ tùy từng giai đoạn.

Quản lý quỹ forex

Là một nhà giao dịch giỏi, bạn cũng có thể đăng ký trở thành nhà quản lý quỹ forex. Hiện nay có nhiều nền tảng chủ động cấp vốn cho nhà quản lý, hoặc kết nối vốn của các nhà đầu tư khác cho bạn. Chỉ cần bạn chứng minh được kết quả của mình qua giao dịch thực tế và đạt các tiêu chuẩn về quản trị rủi ro của họ. Việc quản lý một số vốn lớn (có thể lên đến hàng triệu USD) giúp bạn có thu nhập cao hơn đáng kể và cũng tăng thêm kỹ năng cho bản thân.

Trở thành forex leader

Công việc của một forex leader có nét tương tự như nhà quản lý quỹ. Nhưng điểm khác là bạn không cần nắm số tiền lớn mà chỉ cần giao dịch tốt trên chính tài khoản của mình. Ngày nay, các nền tảng mới về sao chép (gọi là copy-trading) cho phép người dùng khác sao chép lại giao dịch của bạn với cùng một tỷ lệ lợi nhuận / rủi ro. Một leader được càng nhiều người sao chép thì càng nhận được nhiều hoa hồng. Trở thành một forex leader cũng ngày càng dễ dàng. Bởi hiện tại có rất nhiều broker đang hỗ trợ tính năng copy-trading cho khách hàng của mình.

Cung cấp tín hiệu forex

Cung cấp tín hiệu cũng là một cách tạo thêm nguồn thu nhập cho bạn. Tín hiệu forex thường được chia làm 2 loại. Tín hiệu thủ công là việc bạn chia sẻ một ý tưởng giao dịch (mua hay bán loại tiền nào, ở mức giá bao nhiêu và khi nào đóng lệnh…) cho người khác để họ thực hiện theo. Tín hiệu sao chép là loại tín hiệu mà người khác có thể copy tự động theo các giao dịch của bạn. Nó gần giống như copy-trading nhưng ở đây bạn chỉ bán tín hiệu và thu phí cố định, chứ không được chia sẻ hoa hồng hay phần trăm lợi nhuận.

Bạn hoàn toàn có thể kết hợp việc giao dịch của cá nhân với việc quản lý quỹ hay cung cấp tín hiệu Nó làm tăng thêm cơ hội, đồng thời giúp bạn có thu nhập lớn và ổn định hơn.

6. Giao dịch forex thụ động

Nếu bạn muốn kiếm tiền từ thị trường forex mà lại không có thời gian, hoặc không thích phải ngồi nghiên cứu, phân tích thị trường hàng ngày thì vẫn có một vài cách cho bạn để tìm kiếm cơ hội dưới đây.

a. Sao chép nhà giao dịch khác

Thông qua nền tảng copy-trading, bạn có thể sao chép lại kết quả giao dịch của người khác. Để giúp bạn lựa chọn, broker sẽ công khai kết quả giao dịch trong quá khứ của các leader. Điều bạn cần làm chỉ là lựa chọn leader phù hợp, nạp tiền, sao chép và chờ đợi kết quả.

Tuy nghe có vẻ đơn giản, hầu hết nhà đầu tư đều mắc sai lầm vì ưu tiên chọn các leader có lợi nhuận “khủng” mà quên chú ý đến khả năng quản trị rủi ro của họ. Nếu leader làm “cháy” tài khoản, họ sẽ tạo một account khác để làm lại và tiếp tục hưởng hoa hồng. Nhưng tiền của bạn thì cũng bay theo luôn. Vì thế, bạn hãy thật tỉnh táo khi lựa chọn nhé.

b. Đầu tư quỹ Forex

Đầu tư quỹ cũng là một cách tạo thu nhập mà không cần tự giao dịch. Hiện nay loại hình phổ biến nhất với forex là các quỹ PAMM. Tương tự như copy-trade, bạn đừng vội nhìn vào kết quả mà nghĩ rằng mình có thể giàu nhanh. Các nhà quản lý quỹ đang giao dịch bằng tiền của bạn. Nếu thắng họ được chia lợi nhuận, nhưng nếu thua bạn là người mất tiền. Vì vậy, bạn cần ưu tiên tiêu chí an toàn và phân bổ tiền cho các quỹ một cách hợp lý để tránh bị thua lỗ.

c. Sử dụng Robot Forex

Robot forex (Expert Advisor) là các chương trình giao dịch tự động, chạy trên các nền tảng như MT4, MT5, cTrader… Ưu điểm của robot là chúng đã được lập trình để tuân thủ các công thức giao dịch định sẵn. Và chúng có thể làm việc 24/24 mà không mệt mỏi, không phụ thuộc vào trạng thái tâm lý giao dịch. Nhiều robot được chào mời với những lời hứa có cánh về việc kiếm tiền nhanh. Tuy vậy số robot có thể tạo ra lợi nhuận chỉ khoảng 0.5% các robot trên thị trường. Giao dịch robot sẽ phù hợp hơn với nhà đầu tư có hiểu biết và kinh nghiệm chuyên sâu về lĩnh vực này.

7. Tổng kết. Tôi có nên giao dịch forex không?

Forex là một lĩnh vực mang lại nhiều cơ hội, nhưng cũng đi kèm với rủi ro cao. Nếu muốn biết mình có phù hợp để tham gia lĩnh vực này không, bạn hãy thử trả lời các câu hỏi sau đây.

– Bạn có phải là người kiên nhẫn, sẵn sàng dành hàng năm cho một lĩnh vực mới không?

– Quan điểm của bạn về việc làm giàu là gì? Bạn có chấp nhận việc kiếm tiền chậm không?

– Bạn có dễ dàng chấp nhận thất bại hay thường muốn thắng trong mọi việc?

– Bạn đang có một nguồn thu nhập ổn định cho cuộc sống hay không?

– Và cuối cùng, bạn có thể dành 1 – 2 giờ mỗi ngày để nghiên cứu forex mà không làm ảnh hưởng đến công việc hiện tại không?

Nếu câu trả lời là có, forex có thể là một hướng đi phù hợp dành cho bạn. Ngược lại, bạn hãy nên cân nhắc thật kỹ lưỡng. Các hướng dẫn trên internet thường chỉ cho bạn rằng forex là một thị trường vừa đơn giản, dễ hiểu lại vừa dễ dàng có lợi nhuận hàng ngàn đô la. Thực tế không phải vậy. Cũng như bao ngành nghề khác, bạn chỉ có thể thành công nếu bỏ ra thời gian học hỏi nghiêm túc và chăm chỉ làm việc mà thôi. Tuy vậy, nếu đủ kiên trì thì bạn cũng có thể gặt hái những thành quả tuyệt vời với một công việc thú vị.

Những thông tin giúp bạn hiểu thêm về forex

Nếu cần một tài khoản forex để thử nghiệm, bạn hãy xem danh sách broker uy tín và hỗ trợ nhà đầu tư tốt nhất tại Việt Nam tại đây.

Để bắt đầu, hãy tham khảo khóa học Forex miễn phí của Investing.vn

Bạn cũng đừng quên đọc các bài viết trên Investing.vn để học thêm nhiều kiến thức về thị trường forex và cách giao dịch forex hiệu quả nhé!

Investing.vn