Equity là gì? Cách quản lý equity trong forex hiệu quả
Khi giao dịch forex, bạn thường nhìn thấy thuật ngữ Equity. Đây là một thuật ngữ phổ biến và quan trọng trong giao dịch ngoại hối. Nếu muốn giao dịch tốt, bạn cần phải biết quản lý vốn. Và để làm được điều đó bạn phải hiểu rõ: Equity là gì? Cách sử dụng equity trong forex hiệu quả như thế nào? Chúng ta cùng tìm hiểu về các thông tin này trong bài viết dưới đây.
Equity là gì?
Equity trong forex (nghĩa là vốn chủ sở hữu) được hiểu là tổng giá trị tài khoản giao dịch forex của bạn.
Khi có lệnh đang mở, equity trên tài khoản của bạn là tổng giá trị tài khoản bao gồm số dư và lợi nhuận (hoặc thua lỗ). Khi đó, equity sẽ không cố định mà phụ thuộc vào lãi/lỗ của các lệnh đang mở.
Equity = Số dư + Lãi/lỗ chưa thực hiện
Liên hệ giữa Equity và Balance
- Khi không có vị thế đang hoạt động, lãi/lỗ chưa thực hiện khi đó bằng 0. Do đó, equity bằng số dư tài khoản forex của bạn.
- Khi có vị thế đang hoạt động, nếu các giao dịch của bạn đang có lãi, equity sẽ lớn hơn Balance.
- Ngược lại, khi vị thế đang mở đang lỗ, equity sẽ nhỏ hơn balance.
Ví dụ:
Bạn nạp 500$ vào tài khoản forex. Khi đó, Balance = Equity = 500$.
Bạn mở 1 giao dịch BUY EUR/USD:
- Nếu giao dịch dó đang lỗ 10$, Equity = 490$.
- Nếu giao dịch đó lãi 5$, Equity = 505$.
* Xem thêm: Tổng hợp các bài viết hướng dẫn sử dụng Capital.com
Equity có ý nghĩa như thế nào trong tài khoản forex
Equity thể hiện giá trị tài khoản theo thời gian thực nên nó phản ánh tình trạng tài khoản của bạn đang hoạt động tốt hay không. Khi equity lớn hơn balance, nghĩa là bạn đang giao dịch tốt. Ngược lại, khi equity nhỏ hơn balance, nghĩa là bạn cần phải đề phòng trước các nguy cơ rủi ro cho tài khoản.
Equity có ảnh hưởng trực tiếp tới Margin call và các khái niệm khác trong tài khoản forex của bạn như sau:
- Equity ảnh hưởng tới Free margin. Khi có vị thế đang mở trên tài khoản của bạn, dựa vào equity hệ thống sẽ hiển thị số dư còn lại trong tài khoản có thể dùng để mở lệnh mới. Số dư đó gọi là Free Margin.
Free Margin = Equity – Used Margin
- Equity cũng ảnh hưởng tới tỷ lệ ký quỹ.
Margin Level = (Equity/Used Margin)*100%
Khi vốn chủ sở hữu bằng với số tiền ký quỹ đã sử dụng, khi đó số dư để mở tài khoản bằng 0, và tỷ lệ ký quỹ sẽ là 100%. Lúc này bạn không thể mở thêm bất kỳ lệnh mới nào nữa.
Nếu tỷ lệ ký quỹ ở dưới mức 100%, lệnh gọi ký quỹ có thể xuất hiện yêu cầu bạn nạp thêm tiền vào tài khoản hoặc đóng bớt các giao dịch đang thua lỗ. Nếu không thực hiện một trong hai yêu cầu trên, giao dịch tiếp tục thua lỗ, tỷ lệ ký quỹ tiếp tục giảm (thường ở mức 30%), broker có thể tự động đóng tất cả các giao dịch đang mở của bạn. Tình huống này được gọi là Stop out.
Cách quản lý equity trong forex hiệu quả là gì?
Việc quản lý sô dư vốn chủ sở hữu tốt giúp tài khoản forex của bạn tăng lợi nhuận và tránh xảy ra margin call và stop out. Bạn cần duy trì equity tốt bằng cách cải thiện lãi/lỗ chưa thực hiện.
Các vị thế đang mở sẽ có lãi/lỗ chưa thực hiện và ảnh hưởng trực tiếp tới equity. Với các vị thế đang mở, lãi hoặc lỗ chỉ là tạm thời, chưa phải là một kết quả chính xác cuối cùng. Bởi vì khi giá di chuyển, số lãi lỗ này cũng sẽ thay đôỉ. Có thể các lệnh đang lãi có thể sẽ trở thành lỗ và ngược lại.
Do đó, nhiều nhà giao dịch mới thường không muốn cắt lỗ các lệnh đang lỗ của mình. Họ hi vọng qua thời gian, thị trường sẽ đảo chiều và giao dịch của họ sẽ có lời. Ngược lại với các lệnh có lời, các nhà giao dịch mới lại thường chốt lãi sớm vì sợ mất số lãi đó.
Cũng có trường hợp, các nhà giao dịch nhanh chóng đóng vị thế khi vừa thua lỗ hoặc họ cố gắng duy trì các vị thế có lời với hi vọng mang về lợi nhuận nhiều hơn.
Tuy nhiên, để giao dịch có lợi nhuận lâu dài, bạn nên xây dựng chiến lược đầu tư có kỷ luật khi giao dịch forex thay vì hành động theo cảm tính. Khi thực hiện một vị thế, bạn cần xác định các mức chặn lỗ, chốt lời. Sau đó, bạn chỉ nên theo dõi thị trường hành động và tự động đi theo hướng của nó. Việc giao dịch theo chiến lược sẽ giúp equity được quản lý hiệu quả và hoạt động tốt.
Kết luận
Như vậy, bài viết trên đã giúp bạn hiểu rỡ hơn: Equity là gì? Equity là một thuật ngữ quan trọng giúp bạn có thể kiểm soát tốt số dư tài khoản của mình. Khi hiểu rõ thuật ngữ này và các thuật ngữ liên quan, bạn sẽ biết cách xây dựng các chiến lược giao dịch phù hợp và quản lý vốn giao dịch hiệu quả, không để thua lỗ quá lớn hoặc chốt lời quá sớm.
Xem thêm: forex