Swap trên MT4 là gì? Bí kíp tận dụng Swap để gia tăng lợi nhuận trong giao dịch Forex

Phí giao dịch là một trong những mối quan tâm hàng đầu nhưng thường bị bỏ qua bởi rất nhiều các trader khi lựa chọn sàn giao dịch. Với mỗi lệnh giao dịch, bạn sẽ phải trả một khoản phí bao gồm phí, hoa hồng và đôi khi là cả phí qua đêm (swap). Phí qua đêm bản chất là loại chi phí khá đặc biệt và trader có thể tận dụng nó để sinh lời hơn nữa. Vậy cụ thể phí qua đêm swap là gì? Cách xem swap trên MT4? Và các chiến lược tận dụng swap để gia tăng lợi nhuận.

Swap là gì? Hiểu rõ cơ chế phát sinh swap khi giao dịch forex

Swap là phần chi phí các nhà đầu tư forex phải trả hoặc được cộng thêm vào tài khoản nếu giữ lệnh qua đêm.

Khác với các loại phí khác (như phí hoa hồng, chênh lệch spread), các nhà giao dịch sẽ phải trả cho broker; swap là loại phí đặc biệt bởi không phải lúc nào nhà giao dịch cũng phải trả loại phí này.

Giao dịch forex là thực hiện mua bán các cặp tiền tệ và mỗi loại tiền sẽ có một mức lãi suất khác nhau (được quy định bởi chính sách tiền tệ của từng quốc gia). Nếu bạn giữ cặp tiền qua đêm sẽ xảy ra tình trạng chênh lệch lãi suất. Nếu lãi suất cặp tiền mua cao hơn lãi suất cặp tiền bán, các nhà đầu tư sẽ nhận được phí qua đêm. Ngược lại nếu cặp tiền mua thấp hơn cặp tiền bán bạn phải trả khoản phí qua đêm. Mức phí này có sự khác biệt giữa các sàn giao dịch với nhau.

Để hiểu rõ hơn mối quan hệ giữa swap và lãi suất tiền tệ, hãy cùng xem ví dụ dưới đây:

Ví dụ về mối quan hệ giữa swap và lãi suất tiền tệ:

Ở thị trường liên ngân hàng, các giao dịch ngoại hối sẽ được thanh toán vào ngày thứ T+2, nghĩa là các ngân hàng sẽ chính thức trao đổi ngoại tệ với nhau sau 2 ngày kể từ ngày phát sinh giao dịch mua – bán. Giả sử, vào thứ Hai, ngân hàng A ở Việt Nam mở một giao dịch mua đồng USD của ngân hàng B ở Mỹ. Giao dịch này sẽ được thanh toán sau 2 ngày, tức là vào thứ Tư, ngân hàng A phải trả VND cho ngân hàng B và nhận về USD từ ngân hàng B, số VND và USD thanh toán sẽ dựa vào tỷ giá USD/VND lúc đó. Tuy nhiên, nếu giao dịch này kéo dài thêm một ngày, USD được giữ lại ở ngân hàng B thêm một ngày, số tiền đó sẽ có được một khoản lãi suất cho ngày đó, tương tự với VND cũng được giữ lại ở ngân hàng A thêm một ngày, do đó nó cũng nhận được một khoản lãi suất tiền gửi ứng với một ngày. Đến ngày thanh toán, ngân hàng A sẽ nhận được số USD đã mua cùng với lãi suất có được từ việc giữ khoản USD thêm một ngày và trả VND cùng với lãi suất của VND cho ngân hàng B. Nếu lãi suất của VND cao hơn so với lãi suất của USD thì ngân hàng A sẽ phải trả lãi suất cao hơn so với lãi suất được nhận vào, đây chính là chi phí cho việc kéo dài ngày giao dịch của ngân hàng A. Ngược lại, nếu lãi suất VND thấp hơn USD thì ngân hàng A có thêm một khoản chênh lệch lãi suất.

Và phí qua đêm swap trên thị trường ngoại hối đã được hình thành từ đó.

Ví dụ về cơ chế phát sinh swap trên thị trường ngoại hối:

Giả sử bạn mở lệnh mua cặp EUR/USD với khối lượng 1 lot và tỷ giá là 1.09931. Mua EUR/USD nghĩa dùng USD để mua EUR. Với giao dịch này, bạn cần có 109,931 USD để mua 100,000 EUR. Khi giao dịch được mở, số EUR bạn mua sẽ được broker gửi vào ngân hàng Anh giúp bạn. Nếu bạn giữ lệnh qua đêm, bạn sẽ nhận được lãi suất của EUR bạn đã gửi vào ngân hàng, đồng thời cũng phải trả lãi suất cho đồng USD dùng để mua EUR. Đến khi đóng lệnh, nếu lãi suất của EUR cao hơn lãi suất USD thì bạn được nhận khoản chênh lệch lãi suất đó, ngược lại nếu thấp hơn, bạn sẽ phải trả phí cho broker.

Cách kiểm tra phí qua đêm Swap trên MT4

Để kiểm tra phí qua đêm, bạn chỉ cần thực hiện theo các bước sau:

Bước 1: Trên phần mềm MT4, nhấp chuột phải vào cặp tỷ giá bạn muốn xem swap trong cửa sổ Market Watch.

Bước 2: Chọn Specification, một bảng bao gồm nhiều thông số khác nhau sẽ xuất hiện. Kéo xuống mục swap để xem các giá trị tương ứng (swap long, swap short, 3-days swap).

Trong đó:

• Swap type – loại phí qua đêm. In Points có nghĩa là swap được tính theo points (1 points = 1 pipettes = 0.1 pips).
• Swap long – tỷ lệ swap cho lệnh Buy tính trên 1 point.
• Swap short – tỷ lệ swap cho lệnh Sell tính trên 1 point.
• 3-days swap – là ngày mà phí swap sẽ được nhân lên 3 lần. Lý do swap được nhân 3 vào ngày thứ Tư là bởi vì nếu các bạn mở lệnh vào ngày này, thì theo cơ chế thanh toán (T+2), ngày thanh toán sẽ là thứ Sáu. Nhưng nếu bạn giữ lệnh qua đêm nghĩa là ngày thanh toán dời sang thứ Bảy. Mà 2 ngày cuối tuần là ngày nghỉ, do đó, swap được nhân 3 là để cộng thêm phí qua đêm của 2 ngày cuối tuần.

Lưu ý:

• Các giá trị swap long hay swap short chỉ là tỷ lệ swap, không phải là phí swap. Các thông số này sẽ được sử dụng trong công thức tính phí swap sau đó.
• Nếu swap là dương, bạn sẽ được hưởng lợi từ mức phí swap này, nếu kết quả là âm, tài khoản bạn sẽ bị trừ tiền.
• Một cặp forex có thể có tỷ lệ swap âm trên cả 2 vị thế Mua và Bán.

Thời gian tính phí swap là gì?

Không phải lúc nào bạn cũng phải trả/được nhận phí swap. Nếu bạn thực hiện giao dịch trong ngày, đóng trước thời gian broker quy định tính phí swap, bạn sẽ không phải trả hoặc nhận chi phí này.

Thời gian tính phí swap thông thường sẽ rơi vào khung giờ 22h00 đến 24h00. Ngoài ra tùy theo từng sàn sẽ quy định khung giờ riêng biệt. Các nhà đầu từ có thể tìm hiểu thông tin này bằng cách đọc quy định của sàn hoặc liện hệ với bộ phận hỗ trợ.

Ví dụ: Thời gian tính phí swap của broker là 22 giờ. Nếu bạn mở vị thể lúc 21h49 và giữ qua 22:00 sẽ bị tính phí qua đêm. Nhưng mở vào 22h01 thì sẽ không bị tính qua đêm.

Ngoài ra, các broker còn cung cấp tài khoản miễn phí swap cho người Hồi giáo (tài khoản Islamic), cho dù họ có giữ lệnh bao lâu.

Cách tính phí qua đêm Swap

Công thức tính phí swap:

Swap = (Tỷ giá/ một point) x Khối lượng (lot) x giá trị swap theo point

Ví dụ:

Khi giao dịch cặp tiền EUR/USD, swap cho vị thế bán là 0.01 và vị thế mua là -0.45. Nếu nhà giao dịch thực hiện bán một lô tiêu chuẩn của cặp tỷ giá này vào thứ Năm và giữ vị thế mở qua đêm, đến thứ sáu phí swap sẽ được tính như sau:

Swap = 100.000 x (0.01 x 0.0001 pip) = 0.10 USD. 

Tức là với vị thế bán này sẽ nhận được khoản lãi là 0.1 USD. 

Trong trường hợp nhà đầu tư mua vào 1 lô tiêu chuẩn của cặp tiền EUR/USD vào thứ Năm và đóng vị thế của mình vào thứ Ba, chi phi swap được tính như sau:

Swap = 100.000 x (-0.45 x 0.0001 pip) = – 4.5 USD một đêm.

Theo số liệu trên chúng ta sẽ mất mỗi đêm là 4.5 USD, và hiện tại vị thế đang giữ trong vòng 3 đêm nên phải trả khoản lãi tổng cộng là -4.5 x 3 = – 13.5 USD. 

Giả sử vị thế tương tự được đóng vào thứ Năm tuần tới , thì 1 tuần sẽ có 7 ngày, 5 ngày thường và 2 ngày cuối tuần, số tiền lãi cần trả là 7 x -4.5= – 31.5 USD.

Theo quy tắc chung của Swap cuối tuần thì phí sẽ luôn được tính cho bất kỳ vị thế nào được mở vào thứ tư. Do đó. Đối với lệnh mua từ thứ 5 – thứ 3 tuần sau sẽ không tính phí cuối tuần nên chỉ được tính 3 đêm. Nhưng khi bạn giữ qua đêm thứ 4 thì sẽ bị tính phí cuối tuần. Do đó phí sẽ bị tính phí thành 7 ngày.

Cách tận dụng Swap trong giao dịch Forex

Nếu bạn là một trader yêu thích giao dịch lướt sóng, mở và đóng lệnh trong ngày có thể không cần quan tâm đến phí swap. Tuy nhiên nếu xác định đầu tư dài hạn bạn nên tìm hiểu về loại phí này để có thể tận dụng nó gia tăng lợi nhuận.

• Nên chọn giao dịch các cặp tiền tệ có swap dương

Các nhà đầu tư nên kiểm tra mức phí swap của các cặp tiền tệ trước khi thực hiện giao dịch. Nên ưu tiên lựa chọn những cặp cộng phí swap để hưởng lợi khi giao dịch qua đêm.

Thông thường, các cặp forex có tỷ lệ swap cao thường là các cặp ngoại lai exotic vì chênh lệch lãi suất giữa các đồng tiền là rất lớn. Tuy nhiên, đồng thời chúng cũng đi kèm với mức spread lớn. Và khi giữ lệnh qua đêm, hiện tượng giãn nở spread thường xảy ra, đôi khi phí spread còn cao hơn swap bạn nhận được nên các bạn phải chú ý đến vấn đề này.

• Tận dụng phí swap x3 vào ngày thứ Tư

Vào ngày thứ tư phí swap sẽ nhân 3 do đó bạn có thể kiếm được một khoản chi phí kha khá, bạn nên tận dụng yếu tố này để tiến hành giao dịch. Ngoài ra, bạn cũng cần lưu ý để stop loss giãn ra một chút tránh tình trạng bị quét lệnh bởi thời điểm này mới bắt đầu mở cửa nên phí spread sẽ dãn.

Mặc dù có thể ưu tiên mở lệnh vào ngày thứ Tư để được nhân 3 swap, tuy nhiên bạn cũng không thể bất chấp giao dịch mà không có tín hiệu mạnh mẽ, rõ ràng bởi phí swap không thể bù lại khoản lỗ của bạn.

Do đó, chiến lược tận dụng lợi thế từ swap để gia tăng lợi nhuận chỉ thực sự hiệu quả khi các bạn đã có chiến lược giao dịch cụ thể, hướng giao dịch phải phù hợp với tín hiệu từ những công cụ phân tích sử dụng và trùng với vị thế hưởng swap dương. Và càng lợi thế hơn nếu thời điểm mở vị thế vào đúng ngày thứ Tư.

Hy vọng qua bài viết này các bạn đã hiểu rõ hơn về khái niệm swap là gì, biết cách tính phí qua đêm cũng như nắm được một số mẹo nhỏ tận dụng phí swap để gia tăng lợi nhuận trong quá trình giao dịch trên thị trường forex.

Investing.vn