So sánh quỹ mở với các kênh đầu tư khác

Quỹ đầu tư chứng khoán được xem là sự lựa chọn tốt nhất dành cho những người mới tham gia vào thị trường, chưa có đủ kiến thức chuyên môn về tài chính, những nhà đầu tư bận rộn không có thời gian theo dõi thị trường một cách thường xuyên hay những người muốn đa dạng hoá trong đầu tư với một số vốn ít ỏi.

So với các hình thức đầu tư khác, quỹ đầu tư có rủi ro thấp hơn và kỳ vọng mang lại lợi nhuận hấp dẫn, trong khi vẫn giảm thiểu rủi ro liên quan đến khoản đầu tư. Cụ thể:

So với đầu tư bất động sản (BĐS)

1 vốn 4 lời là câu nói được dùng để mô tả khả năng sinh lời của loại hình đầu tư bất động sản. Với hình thức này, bạn có thể dễ dàng kiếm được hàng chục cho đến hàng trăm triệu tiền lãi ngay sau khi bán được một lô đất/nhà ở,…

Thế nhưng, tỷ lệ lợi nhuận luôn đi cùng với mức độ rủi ro: lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng lớn. Do đó, việc nhà đầu tư thua lỗ hàng trăm triệu đồng thậm chí rơi vào tình trạng phá sản khi thị trường đi xuống không hề hiếm gặp.

Để tham gia đầu tư BĐS, bạn cần phải có một khoản vốn vô cùng lớn (hàng tỷ đồng) và thực tế thì không phải ai cũng đáp ứng được yêu cầu đầu tiên này.

Trong khi đó, với quỹ mở, chỉ từ vài trăm ngàn là bạn đã có thể sở hữu một danh mục đa dạng, gồm nhiều mã chứng khoán khác nhau cùng một lúc giúp giảm thiểu rủi ro do thị trường.

Ngoài ra, tính thanh khoản của hình thức đầu tư BĐS khá thấp do không dễ bán ngay khi cần và khá phức tạp trong quy trình chuyển nhượng (nhiều giấy tờ pháp lý). Còn việc đầu tư (hay ngừng đầu tư) quỹ mở lại vô cùng đơn giản, dễ dàng và nhanh chóng chỉ qua một vài thao tác nhỏ trên điện thoại hoặc máy tính.

So với giao dịch forex

Ngoại hối là thị trường đầu tư tài chính cá nhân lớn nhất và được nhiều người quan tâm, vô cùng tiềm năng và tạo ra nhiều cơ hội kiếm tiền hiệu quả. Thế nhưng, để thành công trên thị trường này không phải điều đơn giản, biến động thị trường nhanh chóng khiến 90% các nhà giao dịch thua lỗ và chỉ có 10% trong số họ là thắng cuộc.

Bản chất của thị trường forex là đi ngang, không có giá trị nội tại tăng dần, các nhà giao dịch kiếm tiền trên sự dao động qua lại về giá của một cặp tiền nào đó. Do đó, các trader forex cần trang bị cho mình nền tảng kiến thức vững chắc, kỹ năng giao dịch, phân tích biểu đồ và chiến thuật phù hợp.

Trong khi đó, bản chất của thị trường chứng khoán sẽ tăng giá trị theo thời gian nếu nền kinh tế có sự phát triển đi lên. Bên cạnh đó, quỹ mở còn được quản lý bởi đội ngũ các chuyên gia có nhiều kinh nghiệm, giúp hạn chế rủi ro trong đầu tư và quản lý vốn.

So với đầu tư vàng

Với những nhà đầu tư ngại rủi ro, đầu tư vàng sẽ là lựa chọn khá phù hợp vì mang lại thu nhập an toàn. Nó được coi là “nơi trú ẩn an toàn” cho các nhà đầu tư khi thị trường biến động. Tuy nhiên, so với các hình thức khác, đầu tư vàng sẽ không đem lại lợi nhuận lớn. Vàng cũng không cho bạn một khoản tiền lãi hoặc cổ tức như trái phiếu hay thị trường chứng khoán đem lại. Điều bạn có thể làm là bán vàng đi khi nó tăng giá. Khoản chênh lệch đó sẽ làm tăng thu nhập của bạn.

Thêm nữa, giá vàng tại Việt Nam chịu ảnh hưởng khá nhiều từ các Chính sách điều hành thị trường của Chính Phủ. Vì vậy, nhiều khi giá vàng trong nước có sự chênh lệch khá lớn so với giá vàng thế giới. Những biến động kéo theo đó cũng không đồng nhất với diễn biến giá vàng thế giới. Do đó, sự rủi ro từ việc đầu cơ vàng ngắn hạn là có thể xảy ra.

Các cố vấn tài chính cho rằng, vàng nên chiếm một phần trong danh mục đầu tư của mỗi người. Tuy nhiên, không nên xem loại tài sản này như một phương tiện đầu tư chính, thay vào đó nó nên được sử dụng cho mục đích đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm thiểu rủi ro bỏ tất trứng vào một rổ.

Ngược lại, khi đầu tư quỹ mở, hiệu suất sinh lời cao hơn và mức độ an toàn tương đối tốt bởi nó được quản lý bởi công ty quản lý gồm nhiều chuyên gia kinh nghiệm. Danh mục quỹ mở cũng được đa dạng, gồm nhiều cổ phiếu/trái phiếu khác nhau.

So với gửi tiết kiệm ngân hàng

Đối với nhiều người Việt Nam, gửi tiết kiệm ngân hàng là hình thức đầu tư an toàn và quen thuộc nhất, nhà đầu tư sẽ được hưởng lãi suất đều đặn hàng kỳ, không sợ lỗ vốn. Tuy nhiên, đó không phải là kênh đầu tư tạo ra lợi nhuận hấp dẫn, mức lãi suất chỉ khoảng 4-6%/năm và thấp hơn so với các kênh đầu tư khác.

Gửi tiết kiệm ngân hàng sẽ thích hợp với những người có khẩu vị rủi ro thấp, không thích mạo hiểm. Tuy nhiên, tỷ lệ lạm phát ở Việt Nam hiện nay đang ở mức 5-7%/năm. Như vậy, nếu so với tỷ lệ lạm phát, việc gửi tiết kiệm ngân hàng thậm chí đang khiến số vốn của bạn bị lỗ và mất dần giá trị qua từng năm. Mức lãi suất gửi tiết kiệm ngày càng giảm hiện nay sẽ không đủ bù bắp những tác động mất giá do lạm phát đem lại và tiền tiết kiệm của bạn xem như ngày càng bị mất giá.

Trong khi đó, đầu tư vào quỹ mở chất lượng không những giúp tiền vốn của bạn tránh được lạm phát mà lại có được lợi nhuận hấp dẫn. Quỹ mở có lợi nhuận kỳ vọng khoảng 12-15%/năm, thậm chí là cao hơn với những quỹ chất lượng. Với việc đầu tư dài hạn, các nhà đầu tư có cơ hội tham gia thị trường cả các thời kỳ tăng mạnh cũng như không bị ảnh hưởng lớn ở các giai đoạn thị trường rớt giá.

Ví dụ như quỹ DCDS (Dragon Capital), tính trung bình trong 3 năm gần nhất, hiệu quả đạt được khi đầu tư vào quỹ này đang là 31,4% (tính đến ngày 31/08/2022).

Kết luận

Trên đây là những đánh giá về quỹ mở với các hình thức đầu tư khác. Nhìn chung, đối với các nhà đầu tư chuyên nghiệp thì họ có thể chấp nhận rủi ro đầu tư vào forex, tiền điện tử, hay tự mình đầu tư,…để đánh đổi lại mức lợi nhuận cao.Tuy nhiên đối với những nhà đầu tư cá nhân, riêng lẻ, những người mới bắt đầu, những người không có nhiều thời gian nghiên cứu thị trường thì phương pháp đầu tư này rất dễ dẫn đến việc phá sản.

Do vậy, quỹ mở sẽ là phương thức đầu tư hiệu quả, có tính thanh khoản cao và ít rủi ro hơn việc tự giao dịch và hiệu suất cao hơn ngân hàng. Thay vì tự mình tìm hiểu thị trường, phân bổ danh mục đầu tư và giao dịch trực tiếp trên sàn – điều này có thể gây khó khăn đối với những người mới ra nhập thị trường, số tiền đầu tư của bạn sẽ được quản lý chuyên nghiệp bởi đội ngũ chuyên gia của công ty quản lý quỹ.

Investing.vn