Mô hình đầu tư tài chính Lion Group có phải lừa đảo?
Năm 2020, báo chí và cơ quan chức năng đã phanh phui không ít mô hình forex lừa đảo, đa cấp biến tướng như MyAladdinz, Liber Forex, Etop Bank,… Tuy nhiên, như “nấm mọc sau mưa”, không ít mô hình tương tự vẫn đang tồn tại và tiếp tục mời gọi nhà đầu tư với chiêu bài “không làm mà vẫn có ăn”. Một trong số đó là Lion Group – cái tên đang gây thu hút sự quan tâm và tạo ra nhiều tranh cãi, liệu mô hình đầu tư tài chính Lion Group có phải lừa đảo? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu trong bài viết này.
Giới thiệu về mô hình đầu tư forex Lion Group?
Lion Group (hay Lion Team, Lion Community) tự xưng là một tập đoàn, sở hữu các hệ sinh thái từ du lịch đến bất động sản, hàng xa xỉ. Tuy nhiên, giải pháp kinh doanh mà đơn vị này đưa ra lại là đầu tư trên thị trường ngoại hối (forex) và sử dụng phương pháp “copy trade” (sao chép giao dịch). Nhờ đó, các chuyên gia sẽ làm hộ, nhà đầu tư không cần ngồi theo dõi thị trường mà vẫn có lãi.
Các giao dịch ngoại hối của trader khi tham gia vào Lion Group sẽ thông qua một sàn môi giới có tên gọi FxtradingMarket. Sàn môi giới này cho phép bạn giao dịch tỷ giá giữa 8 cặp tiền tệ của các nước: Mỹ, Anh, Thụy Sĩ, Nhật, Canada, đồng tiền chung Châu Âu (EURO). Đây đều là những loại ngoại tệ của những nước có nền kinh tế phát triển mạnh và vững chắc, tính thanh khoản cao. Bên cạnh đó, FxtradingMarket sử dụng đồng tiền riêng biệt có tên gọi FXT (FXT) làm phương tiện giao dịch chính. Điều này làm giúp cho việc giao dịch được diễn ra nhanh chóng, thuận tiện mà không làm ảnh hưởng đến biến động của thị trường hiện tại.
Một số thế mạnh của FxTradingmarket so với các sàn forex khác được Lion Group chỉ ra như:
- FxTradingmarket đặt trụ sở ở Anh là một đất nước có tiềm lực tài chính tốt và có khung pháp lý rõ ràng
- Thanh khoản nhanh, có khả năng quy đổi ra các loại tiền điện tử khác như USDT, Bicoin…
- Sàn này tương đối non trẻ so với các sàn forex khác, và sàn nào mới thì đều có những ưu đãi, support tốt hơn những sàn lâu đời, có quá đông người chơi. Chẳng phải các cụ ta có câu “thà làm vua xứ mù còn hơn làm thằng chột chỗ sáng” đó thôi.
- Sàn thu phí giao dịch thấp (5%) và trả hoa hồng IB cao (0,4-1,2%). Xét về nhiều mặt, nhà đầu tư của LionTeam được lợi nhiều hơn so với giao dịch ở sàn khác.
- Fxtradingmarket chỉ là lựa chọn của Lion Community ở thời điểm này. Vào 1 thời gian khác, nếu sàn không đáp ứng được các tiêu chí đặt ra, Ban điều hành Lion Group sẽ ra quyết định và chuyển giao dịch sang 1 sàn khác.
Đầu tư tài chính Lion Group hoạt động như thế nào?
Như đã nói, Lion group sử dụng phương pháp “copy trade” (sao chép giao dịch). Nhờ đó, các chuyên gia sẽ làm hộ, nhà đầu tư không cần ngồi theo dõi thị trường mà vẫn có lãi. Để gia nhập vào hệ thống của Lion Group, người tham gia chỉ cần mở tài khoản trên sàn Fx Trading Markets, nạp tối thiểu 1.000 USD và được cam kết lợi nhuận 0,8 – 1%/ngày, 20 – 24%/tháng.
Đồng thời, bỏ tiền vào càng nhiều thì thu nhập càng cao. Ví dụ, nếu muốn có thu nhập hàng chục triệu đồng/tháng, chỉ cần đầu tư 2.000 USD; muốn có hàng tỷ đồng/tháng, chỉ cần 20.000 USD. Không những đưa ra mức lợi suất cao mà mô hình này cũng tặng hoa hồng theo các cấp khác nhau nếu nhà đầu tư kêu gọi, phát triển thêm cấp dưới.
Trên trang website chính thức, Lion Group cho biết: “Lion Community đặt mục tiêu lợi nhuận 0.8-1%/ ngày. Vẫn có những ngày chuyên gia phải cắt lỗ để hôm sau nếu thị trường ổn định sẽ giao dịch lại. Chuyên gia hơn người thường ở chỗ biết điểm dừng. Trung bình mỗi tháng nhà đầu tư sẽ có lãi 20-24%. Thành tích đạt được trong 17 tháng qua (từ 6/2019) là cộng đồng 40.000 nhà đầu tư của Lion Team chưa có ai bị lỗ dù chỉ là 1 đồng và tháng nào cũng có lợi nhuận trên 20%”.
Đầu tư forex Lion Group có phải là lừa đảo không?
FX Trading Markets được Lion Group quảng cáo là sàn Forex quốc tế, nhưng theo thống kê của trang Alexa, một trang web uy tín của Mỹ trong việc thống kê về lưu lượng truy cập website hiện nay, gần 90% lượng người truy cập vào sàn FX Trading Markets đến từ Việt Nam. Thậm chí, nước Anh, nơi được cho là cấp giấy phép cho sàn này hoạt động lại không có bất cứ người nào truy cập.
Theo các thông tin quảng cáo trên mạng từ Lion Group, sàn giao dịch ngoại hối FX Trading Markets được cấp phép hoạt động tại Anh vào ngày 3/4/2020. Tuy nhiên, giấy phép hoạt động mà Lion Group đưa ra lại không có người đại diện và địa chỉ rõ ràng.
Đặc biệt, sàn Forex này không hề có các cổng thanh toán trung gian. Người tham gia Lion Group muốn đầu tư bắt buộc phải nộp tiền mặt là tiền đồng Việt Nam cho tuyến trên, sau đó nhận lại đồng tiền ảo có tên là FXT, với tỷ lệ quy đổi do Lion Group quy định là 1 USD được 1 FXT. Tiền ảo FTX cũng chỉ được giao dịch trong nội bộ nhóm Lion Group và sàn FX Trading Markets. Trong trường hợp nội bộ không có người mua, hoặc sàn dừng hoạt động, nhà đầu tư sẽ có nguy cơ mất tiền.
Không những bất thường trong việc thanh toán, sàn FX Trading Markets còn bất thường trong việc thu phí tới 5% trong một lần giao dịch, gần bằng mức lãi suất tiền gửi vào ngân hàng trong vòng 1 năm.
Hiện nay, Lion Group đã rơi vào tầm ngắm của Cơ quan chức năng. Cụ thể, ngày 1-2-2021, Công an Thành phố Đà Nẵng đã có công văn cảnh báo mô hình của Lion Group, Fx Trading Markets hay Lion Group chưa được Ngân hàng Nhà nước chấp thuận kinh doanh ngoại hối nên việc đầu tư này trái quy định pháp luật.
“Mô hình hoạt động, phát triển mạng lưới và cam kết lợi nhuận, trả thưởng của Lion Group có dấu hiệu kinh doanh đa cấp, nhưng không được Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp. Thực tế lợi nhuận, trả thưởng của Lion Group cam kết với nhà đầu tư bản chất là lấy tiền người sau trả người trước, khi không thu hút được nhà đầu tư mới, mạng lưới Lion Group sẽ sụp đổ vì không đủ tiền trả, nhà đầu tư mất toàn bộ tiền”, công văn nêu rõ. (Theo VTV)
Mặc dù hoạt động bất hợp pháp, không được cấp phép nhưng do Lion Group đưa ra mức lãi suất cao ngất ngưởng lên tới 1% ngày, 20 – 24%/tháng nên đã có hàng chục nghìn người đã vội vã bỏ tiền vào tổ chức này, mà không kịp nhận ra những dấu hiệu đáng ngờ của Lion Group và sàn FX Trading Markets.
Với những thông tin mà chúng tôi vừa cung cấp, hi vọng bạn sẽ có cái nhìn chính xác hơn về mô hình đầu tư tài chính Lion Group. Hiện nay, trên thị trường có rất nhiều nhà môi giới forex uy tín mà bạn có thể lựa chọn nếu muốn tham gia giao dịch ngoại hối như XM, ICMarkets, Hotforex,…
Mời bạn tham khảo bài viết: Top 3 forex broker được đánh giá uy tín nhất tại Việt Nam
Investing.vn