Margin level là gì? Tại sao Margin level lại quan trọng trong giao dịch Forex?

Nếu là một trader đang tìm hiểu hoặc đã có kinh nghiệm tham gia vào thị trường giao dịch Forex thì chắc hẳn thuật ngữ Margin level không còn xa lạ. Đây là một thuật ngữ quan trọng giúp bạn nắm được tình hình tài khoản giao dịch có đảm bảo cho việc mở thêm các lệnh mới hay không. Vậy cụ thể Margin Level (mức ký quỹ) là gì? Ý nghĩa và công thức tính chính xác trong Forex như thế nào? Hãy cùng tìm hiểu ngay trong bài viết dưới đây.

Margin level – Mức kỹ quỹ Forex là gì?

Margin level là tỉ lệ phần trăm (%) được tính dựa trên vốn chủ sở hữu và tiền ký quỹ đã sử dụng với công thức như sau:

Mức ký quỹ = ( vốn chủ sở hữu/tiền ký quỹ đã dùng) x 100

Các sàn forex dùng mức ký quỹ để xác định xem trader có thể mở các lệnh giao dịch mới hay không:

• Mức ký quỹ càng cao, số tiền có sẵn để bạn có thể vào những lệnh giao dịch mới càng nhiều.
• Mức ký quỹ càng thấp, số tiền có sẵn để bạn vào các lệnh giao dịch mới càng thấp.

Các sàn khác nhau có giới hạn mức ký quỹ khác nhau, nhưng hầu hết sẽ đặt giới hạn này ở mức 100%.

Mức gọi ký quỹ 100% xảy ra khi vốn sở hữu bằng với tiền ký quỹ đã sử dụng. Nó thường xảy ra khi trader có lệnh giao dịch thua lỗ và thị trường liên tục đi ngược lại với xu hướng mong muốn của trader, khiến equity giảm. Khi đó, vốn sở hữu sẽ bằng với tiền ký quỹ đã sử dụng và trader không thể mở thêm bất kỳ lệnh giao dịch nào.

Có thể nói, Margin Level có ý nghĩa rất quan trọng. Nó cho biết mức rủi ro hiện tại của tài khoản, từ đó nhà đầu tư có biện pháp kịp thời ngăn chặn.

Nhà đầu tư cần thường xuyên theo dõi mức ký quỹ của tài khoản của mình vì nó cho biết bạn có đủ tiền để thực hiện một lệnh mới hoặc tiếp tục duy trì lệnh đang mở hay không. Nếu mức ký quỹ càng thấp sẽ gây nên Stop out hay Margin Call.

Giải thích về Margin Level trong Forex có ý nghĩa là gì?

Margin cho phép các nhà giao dịch mở các lệnh giao dịch có đòn bẩy, giúp nhà đầu tư giao dịch với khối lượng lớn hơn so với số vốn thực có.

Ví dụ: nếu một nhà môi giới ngoại hối cung cấp tỷ lệ ký quỹ 3,3% (tương đương đòn bẩy 1:30). Một nhà giao dịch muốn mở một lệnh trị giá 100.000 đô la và sử dụng ký quỹ 3,3% thì chỉ cần ký quỹ 3,300 đô la để tham gia giao dịch; 96,7% còn lại sẽ được cung cấp bởi các nhà môi giới.

Tuy nhiên hãy nhớ rằng, việc sử dụng margin có thể là con dao hai lưỡi vì giúp tăng lợi nhuận cũng đồng thời gây thua lỗ lớn. Do đó, bạn cần theo sát margin level để thấy được tình trạng giao dịch của mình.

Tài khoản giao dịch được xem là an toàn khi margin level > 100%, khi tỷ lệ này giảm, buộc lòng các bạn phải can thiệp vào tài khoản bằng cách nạp thêm tiền hoặc đóng các lệnh đang mở để tăng equity, từ đó tăng margin level.

Còn trong trường hợp các lệnh đang mở bị thua lỗ, equity giảm xuống, margin level giảm xuống < 100%, các bạn sẽ không thể mở thêm bất kỳ một lệnh mới nào khác. Margin level càng giảm thì chứng tỏ bạn đang thua lỗ nặng, tài khoản đang trong tình trạng không an toàn, cần có biện pháp kịp thời để tránh thua lỗ sạch.

Còn nếu sau đó lệnh của bạn bắt đầu có khởi sắc hơn thì equity tăng lên, margin level tăng, tài khoản lại trở về trạng thái an toàn.

Để tránh trường hợp thị trường biến động mạnh mà nhà đầu tư không thể thường xuyên theo dõi các giao dịch đang mở cũng như margin level, các sàn forex đã quy định một mức giới hạn cụ thể, nếu margin level giảm xuống dưới mức giới hạn này thì sàn sẽ thông báo đến trader, thông qua một lệnh/cảnh báo có tên là Margin Call, để họ có biện pháp can thiệp kịp thời, tránh tình trạng để tài khoản thua lỗ nặng. Và mức giới hạn mà các broker thường đặt ra là 100%, khi margin level giảm xuống thấp hơn 100% thì margin call xuất hiện.

Nhìn chung, giao dịch ký quỹ là một chiến lược giúp gia tăng lợi nhuận, nhưng trader cũng cần nhớ đi kèm là mức độ rủi ro lớn hơn. Do đó, các trader phải nắm được cách hoạt động của tài khoản ký quỹ, đảm bảo đã nắm rõ từng khái niệm và đọc kỹ các điều khoản kỹ quý mà sàn forex đưa ra. Hy vọng qua bài viết trên, các trader cũng đã hiểu thế nào là Margin Level – mức kỹ quỹ và những ý nghĩa quan trọng mà chỉ số này mang lại trong đầu tư.

Investing.vn