Tips nhận biết sàn giao dịch uy tín dành cho người mới

Thị trường ngoại hối (Forex) là thị trường lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất thế giới. Quy mô và phạm vi khủng lồ đó tạo ra khó khăn nhất định cho các cơ quan quản lý.

Làm thế nào để kiểm soát một thị trường liên tục biến động 24h/ngày trên toàn thế giới ?

Câu trả lời là không có bất kì cơ quan tập trung nào kiểm soát thị trường giao dịch ngoại hối. Thay vào đó, một vài cơ quan độc lập hoặc trực thuộc chính phủ sẽ đứng ra quản lý thị trường quy mô toàn cầu này.

Chính vì thế, để nhận biết độ uy tín của sàn cũng như tránh lừa đảo và hạn chế rủi ro khi giao dịch, nhà đầu tư cần tìm hiểu về các cơ quan quản lý tài chính được uỷ quyền cấp phép cho sàn hoạt động.

Các cơ quan kiểm soát thị trường Forex toàn thế giới bằng cách thiết lập hệ thống quy định mà tất cả các môi giới áp dụng khung pháp lý dưới quyền phải tuân thủ. Những quy định nghiêm ngặt này bao gồm việc nhà môi giới đăng ký và được cấp phép bởi cơ quan có thẩm quyền, thực hiện kiểm toán đều đặn, truyền thông tới khách hàng trong trường hợp thay đổi cải tiến dịch vụ. Tất cả những điều này đảm bảo việc giao dịch ngoại hối là công bằng và không vi phạm đạo đức cho các bên liên quan. 

Dưới đây là 5 cơ quan quản lý ngoại hối được xếp hạng tốt nhất mà trader nên tham khảo trước khi đưa ra quyết định tham gia uỷ thác cho nhà môi giới:

1. Ủy ban giao dịch hàng hóa tương lai – CFTC

USA có thị trường tài chính lớn và có tính thanh khoản cao nhất thế giới, và giao dịch ngoại hối chỉ là một phần của thị trường khổng lồ này. Vì lẽ ấy, chính phủ quốc gia này đã thiết lập những quy định nghiêm ngặt liên quan tới FX.

Giao dịch Forex vượt mức đòn bẩy được giám sát và quản lý bởi CFTC (Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai). Được thành lập vào năm 1974, đơn vị này có chức năng bảo vệ tất cả các nhà đầu tư hợp đồng tương lai và hàng hóa trong khu vực.

CFTC đồng thời bảo vệ các trader forex bởi vì giao dịch hợp đồng tương lai cũng bao gồm mua bán ngoại tệ.

Ủy ban này đã trải qua nhiều sự thay đổi từ lúc thành lập với mục tiêu cải thiện quá trình giao dịch cũng như xây dựng một sân chơi công bằng cho tất cả các bên tham gia thị trường.

2. Hiệp hội giao dịch tương lai Mỹ – NFA

NFA (Hiệp hội giao dịch tương lai Mỹ) là ủy ban đứng top 2 phụ trách giám sát các công ty môi giới Forex ở xứ sở cờ hoa. Được thành lập vào năm 1982, NFA là một đơn vị tự thực thi có chức năng điều tiết thị trường hợp đồng tương lai trong khu vực. NFA tự chủ tài chính cũng như hoạt động độc lập với chính phủ và không phụ thuộc vào thuế của công dân. Các hoạt động của NFA được quản lý bởi Ủy ban Giao dịch Hàng hóa tương lai (CFTC) nhắc tới phía trên.

Gần đây, Hiệp hội giao dịch tương lai Mỹ đã cắt giảm đòn bẩy tối đa khi giao dịch FX từ mức đòn bẩy 1000:1 xuống mức thấp nhất là 50:1 và chỉ dành cho các bên tham gia thị trường đủ điều kiện. Không một công ty nào có thể hoạt động trong thị trường hợp đồng tương lai mà không là đăng ký giấy phép từ NFA, đồng thời tuân thủ các tiêu chuẩn và quy định của NFA.

3. Cơ quan quản lý tài chính Anh Quốc – FCA

Anh quốc là đất nước được biết tới với sự thịnh hành của các công ty môi giới FX đồng thời uy tín trong việc bảo vệ tài sản của khách hàng. Chính vì vậy, nhà môi giới từ nước ngoài không có giấy phép địa phương thường mong muốn được cấp phép bởi FCA do môi trường thuận lợi

Bên cạnh các quy định thống nhất mà các quốc gia thành viên phải đáp ứng như quy định trong MiFID, tất cả các quốc gia thành viên đều cần phải thiết lập các cơ quan quản lý địa phương tương ứng với các quy tắc và quy định riêng. Anh quốc là một quốc gia đã áp dụng khung quản lý tân tiến trong việc giám sát thị trường Forex khu vực.

MiFID là viết tắt của Chỉ thị về Thị trường trong Công cụ Tài chính (Markets In Financial Instruments Directive). Nó đã được thực thi ở EU từ tháng 11 năm 2007 nhưng đã được điều chỉnh một số lần, bao gồm cả MiFID II gần đây. MiFID là sự thể hiện cam kết của Liên minh Châu u đối với một “thị trường tự do” cho các dịch vụ tài chính, giúp các nhà môi giới ở một quốc gia dễ dàng tiến hành kinh doanh tại các nước thành viên EU. Nó cũng quy định các yêu cầu về vốn tối thiểu và sự tách biệt bắt buộc của quỹ khách hàng và công ty để bảo vệ các nhà giao dịch.

MiFID cũng đưa ra các yêu cầu về vốn tối thiểu và sự tách biệt bắt buộc giữa các quỹ của khách hàng và công ty, một nhà môi giới được quy định tại Síp có thể đưa khách hàng từ Vương quốc Anh mà không cần xin thêm giấy phép theo quy định tại Vương quốc Anh.

Ủy ban FCA của Anh chịu trách nhiệm cho việc giám sát, quản lý, thực thi quy định và điều lệ trong thị trường vốn, bao gồm thị trường ngoại hối. Chính phủ Anh triển khai chiến lược chi phí – lợi ích để xây dựng các quy định ngoại hối không nghiêm ngặt quá mức giống như Mỹ.

4. Cơ quan giám sát thị trường tài chính Thụy Sĩ – FINMA

Thụy Sĩ là quốc gia có hệ thống tài chính uy tín hàng đầu thế giới. Tuy nhiên, câu chuyện về Crown – một trong những nhà cung cấp dịch vụ

Forex lớn nhất nước này phá sản vào năm 2009 tiết lộ ngành công nghiệp ngoại hối không thực sự an toàn. Vụ bê bối đã khiến chính phủ Thụy Sĩ ủy quyền cho Ủy ban Ngân hàng Liên bang Thụy Sĩ (SFBC) thực thi và điều tiết giao dịch ngoại hối Thụy Sĩ. Điều này dẫn đến sự ra đời Cơ quan Giám sát Thị trường Tài chính Thụy Sĩ (Finma) .

Finma ở Thụy Sĩ phối hợp chặt chẽ với các cơ quan quản lý của các quốc gia khác và hoạt động như nhiều ngân hàng trên toàn cầu. Cần có số lượng thông tin đăng nhập lớn và nghiêm ngặt để một nhà môi giới đủ điều kiện được cấp phép trong nước. Các quy trình phải tuân theo các tiêu chuẩn ngân hàng nghiêm ngặt.

5. Ủy ban chứng khoán và giao dịch SÍP – CySEC

Cộng hòa Síp được đánh giá là một trong những điểm đến hàng đầu của các công ty môi giới thuộc thị trường Trung Đông rộng lớn. Quốc gia này đóng vai trò như tấm vé thông hành đến Châu u đối với nhà môi giới FX bởi sự thuận tiện trong việc cấp giấy phép hoạt động.

CySEC, cơ quan quản lý tài chính của Síp hoạt động dưới sự bảo trợ của các quy định MiFID của Liên Minh Châu u. Ủy ban này đã thu hút nhiều nhà môi giới nước ngoài muốn tận dụng lợi thế quy định được nới lỏng hơn trong khu vực. Các doanh nghiệp cũng dễ dàng được cấp giấy phép bởi CySEC hơn các cơ quan quản lý tài chính Châu u khác.

Kết luận

Quy định tài chính nghiêm ngặt giúp các nhà giao dịch ngoại hối yên tâm. Nếu không có các cơ quan quản lý như vậy, nạn lừa đảo hay thao túng trên thị trường FX sẽ không thể kiểm soát được và rất nhiều nhà môi giới bất chính sẽ mọc lên hòng chiếm đoạt tài sản khách hàng.

Vì vậy, nhà đầu tư đặc biệt là người mới nên kiểm tra kỹ giấy phép của nhà môi giới được cấp bởi cơ quan thẩm quyền uy tín để đảm bảo rằng khoản đầu tư của mình vẫn an toàn và giải quyết khiếu nại khi gặp sự cố về sau.

Một trong những sàn giao dịch uy tín phổ biến với các nhà đầu tư chứng khoán đó là eToro – sàn giao dịch tài chính minh bạch, an toàn và đáp ứng tiêu chuẩn của các cơ quản lý. Sàn giao dịch đa tài sản này có tới 3 giấy phép cấp bởi các cơ quan quản lý uy tín hàng đầu như CySEC, FCA, Fincen; cũng như nổi tiếng trong việc xây dựng cộng đồng hơn 17 triệu nhà giao dịch từ 100 quốc gia trên thế giới.

Investing.vn