Top 4 rủi ro nhà giao dịch thường gặp khi đầu tư Forex

Thị trường ngoại hối được xem là thị trường tài chính lớn nhất thế giới với hơn 5 nghìn tỉ USD tổng khối lượng giao dịch trung bình mỗi ngày. Giống như chứng khoán, mục tiêu cuối cùng của giao dịch ngoại hối là mang lại lợi nhuận ròng bằng cách mua thấp và bán cao. Các nhà giao dịch Forex có lợi thế là phải lựa chọn một số ít loại tiền tệ (các cặp tiền chính) hơn các nhà giao dịch chứng khoán, những người phải phân tích hàng ngàn công ty và lĩnh vực khác nhau. Do khối lượng giao dịch cao, tài sản ngoại hối được phân loại là tài sản có tính thanh khoản cao. Phần lớn các giao dịch ngoại hối bao gồm các giao dịch giao ngay, chuyển tiếp, giao dịch hoán đổi tiền tệ. Tuy nhiên, bên cạnh những ưu điểm như thanh khoản cao, lợi nhuận lớn, rất nhiều rủi ro liên quan đến giao dịch ngoại hối có thể dẫn đến thua lỗ đáng kể cho nhà đầu tư. Bài viết sau đây sẽ liệt kê 4 rủi ro thường gặp trong giao dịch Forex có thể quét sạch tiền của nhà đầu tư Forex.

1. Rủi ro với đòn bẩy

Có bao giờ bạn băn khoăn bạn sẽ làm gì để kiếm khoản lời lớn với một số tiền nhỏ chỉ trong một thời gian ngắn? Điều này hoàn toàn có thể xảy ra trong thị trường Forex. Giao dịch với đòn bẩy thực chất là hình thức giao dịch giúp bạn kiếm món lời lớn từ khoản đầu tư ban đầu nhỏ (hay còn được gọi là tiền ký quỹ để có quyền truy cập vào các giao dịch lớn bằng ngoại tệ). Cụ thể, ngoài số tiền vốn đầu tư ban đầu mà bạn nạp vào tài khoản, sàn sẽ cho bạn vay thêm một khoản với tỷ lệ nhất định gọi là tỷ lệ đòn bẩy. Tỷ lệ này thường thể hiện ở dạng 1:x, trong đó x có thể là 5, 10, 20, 50, 100 hoặc 800 tùy vào chính sách của từng nhà môi giới ngoại hối. Như vậy, giao dịch với đòn bẩy có thể là một cách có lợi cho việc tăng vốn của bạn. Tỷ lệ đòn bẩy tạo ra cơ hội làm giàu hấp dẫn nhưng cũng là cuộc đầu tư mạo hiểm với nhà giao dịch. Sử dụng tỷ lệ đòn bẩy thấp, kết quả giao dịch nhỏ, thời gian và số tiền lời không đáng kể. Ngược lại, sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao, có thể thu về lãi lớn gấp nhiều lần số vốn đầu tư ban đầu nhưng món lỗ cũng có thể ngoài tầm kiểm soát nếu bạn thất bại trong việc áp dụng biện pháp quản lý rủi ro thích hợp. Đó là lí do vì sao đòn bẩy thường được gọi là con dao hai lưỡi, vì khả năng tăng và giảm tiền của nó là rất đáng kể. Do đó khi dấn thân vào thị trường Forex, bạn cần có những kiến thức nhất định và óc phán đoán chính xác bởi những nhà giao dịch ngoại hối giỏi thường sẽ có những biện pháp để tránh rủi ro này. Thứ nhất, nhà giao dịch cần nắm bắt xu hướng thị trường bằng cách sử dụng các công cụ như phân tích cơ bản hay phân tích kỹ thuật để điều chỉnh tỷ lệ đòn bẩy của mình. Nếu thị trường tăng hoặc giảm đột ngột hoặc có khoảng trống, điều này có thể dẫn đến những thua lỗ đáng để đối với các tài khoản giao dịch với mức đòn bẩy cao. Bên cạnh đó, các nhà môi giới Forex cũng cung cấp các công cụ quản lý rủi ro như lệnh stop loss giúp cho bạn quản lý rủi ro hiệu quả hơn. Những nhà giao dịch mới bắt đầu được khuyến cao không nên sử dụng đòn bẩy hoặc chỉ đặt ở một tỷ lệ rất nhỏ để tránh những rủi ro đáng kể có thể xảy ra.

2. Rủi ro giao dịch

Rủi ro giao dịch là rủi ro liên quan đến mức chênh lệch tỷ giá giữa thời điểm bắt đầu hợp đồng giao dịch và khi nó được giải quyết. Giao dịch ngoại hối diễn ra trên cơ sở 24 giờ, điều này dẫn đến tỷ giá hối đoái thay đổi liên tục trước khi giao dịch được giải quyết. Do đó, tiền tệ có thể được giao dịch ở những mức giá khác nhau tại các thời điểm khác nhau trong giờ giao dịch. Chênh lệch thời gian giữa thời điểm nhập lệnh và thời điểm lệnh được giải quyết càng lớn thì rủi ro giao dịch càng tăng lên. Bất kì sự khác biệt về thời gian nào cũng cho phép rủi ro trao đổi biến động. Bên cạnh đó, các cá nahan và tập đoàn kinh doanh tiền tệ cũng phải đối mặt với chi phí giao dịch tăng lên.

3. Rủi ro đối tác

Đối tác trong một giao dịch tài chính là công ty cung cấp tài sản cho nhà đầu tư. Do đó, rủi ro đối tác đề cập đến rủi ro vỡ nợ từ đại lý hoặc nhà môi giới trong một giao dịch cụ thể. Trong giao dịch ngoại hối, hợp đồng giao ngay và kỳ hạn về tiền tệ không được đảm bảo bởi một sàn giao dịch hoặc thanh toán bù trừ. Trong giao dịch tiền tệ giao ngay, rủi ro đối tác đến từ khả năng thanh toán của nhà tạo lập thị trường. Trong điều kiện thị trường đầy biến động, đối tác có thể không thể hoặc từ chối tuân thủ hợp đồng.
Ngày càng nhiều sàn giao dịch Forex được mở ra và không thể tránh khỏi những nhà môi giới Forex gian lận, không uy tín. Các cuộc điều tra đã được tiến hành để loại bỏ các sàn giao dịch có gian lận, nhưng bạn vận phải luôn cảnh giác khi chọn các sàn giao dịch mới.
Khi cân nhắc một sàn giao dịch Forex, hãy xem xét về tính hợp lệ. Bạn chỉ nên giao dịch với sàn chứng khoán là thành viên của một trong các tổ chức phổ biến dưới đây:

4. Rủi ro quốc gia

Khi cân nhắc các lựa chọn đầu tư vào tiền tệ, người ta phải đánh giá cấu trúc và sự ổn định của quốc gia phát hành. Ở nhiều nước đang phát triển, tỷ giá hối đoái được cố định ví dụ như đồng đô la Mỹ. Trong trường hợp này, các ngân hàng trung ương phải duy trì dự trữ đầy đủ để duy trì tỷ giá hối đoái cố định. Một cuộc khủng hoảng tiền tệ có thể xảy ra do thâm hụt cán cân thanh toán thường xuyên và dẫn đến mất giá tiền tệ. Điều này có thể có tác động đáng kể đến giao dịch ngoại hối và giá cả.
Do tính chất đầu cơ của đầu tư, nếu một nhà đầu tư tin rằng một loại tiền tệ sẽ giảm giá trị, họ có thể bắt đầu rút tài sản của mình, làm mất giá thêm tiền tệ. Những nhà đầu tư tiếp tục giao dịch tiền tệ sẽ thấy tài sản của họ bị thanh khoản kém hoặc phát sinh khả năng thanh toán từ các đại lý. Đối với giao dịch ngoại hối, khủng hoảng tiền tệ làm trầm trọng thêm các nguy cơ thanh khoản và rủi ro tín dụng bên cạnh việc giảm sức hấp dẫn của tiền tệ của một quốc gia. Điều này đặc biệt có liên quan tới cuộc khủng hoảng tài chính châu Á và khủng hoảng Argentina.

Tóm lại, do tính chất của các giao dịch có đòn bẩy, một khoản phí ban đầu nhỏ có thể gây ra tổn thất đáng kể và tài sản kém thanh khoản cho nhà đầu tư. Hơn nữa, sự khác biệt về thời gian và các vấn đề chính trị có thể dẫn tới sự phân nhánh sâu rộng trên thị trường tài chính và các quốc gia tiền tệ. Với một danh sách dài các rủi ro, tổn thất liên quan đến giao dịch ngoại hối là không thể tránh khỏi và có thể nằm ngoài tầm kiểm soát của nhà giao dịch. Vậy đâu là nguyên nhân dẫn đến những rủi ro này? Một số nguyên nhân phải kể đến đó là việc đầu tư Forex khi chưa có kiến thức, đặt mục tiêu và định hướng sai lầm hay đầu tư Forex với tư duy làm giàu nhanh chóng của các nhà đầu tư. Bài viết trên liệt kê 5 rủi ro thường gặp nhất trong giao dịch ngoại hối, hi vọng có thể giúp ích cho các nhà đầu tư trong quá trình giao dịch để tránh mắc phải những sai lầm tương tự.

Investing.vn

Xem thêm: forex