Top 4 quy tắc quản lý rủi ro nhà đầu tư chuyên nghiệp không thể bỏ qua

Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, đem về cho nhà đầu tư lợi nhuận khổng lồ, tuy nhiên, nó cũng tiềm ẩn vô vàn rủi ro không thể tránh khỏi có thể quét sạch tiền của nhà đầu tư chỉ trong vài giây. Chính vì lý do này, xưa nay, đầu tư Forex vẫn được nhiều người coi là một trò may rủi. Tuy vậy, đầu cơ như một nhà giao dịch không phải là cờ bạc hên xui. Sự khác biệt giữa cờ bạc và đầu cơ là quản lý rủi ro. Nói cách khác, với đầu cơ, bạn có thể kiểm soát được rủi ro của mình trong khi với cờ bạc thì không. Ngay cả một trò chơi bài như Poker khi được chơi với suy nghĩ của một người đánh bạc hoặc với tư duy của một nhà đầu cơ , cũng thường đem lại kết quả hoàn toàn khác nhau. Bài viết sau đây sẽ chia sẻ kiến thức về một số biện pháp quản lý rủi ro mà nhà đầu tư Forex có thể áp dụng để hạn chế rủi ro trong quá trình giao dịch của mình.

Trước tiên hãy cùng xem quản lý rủi ro là gì?

Quản lý rủi ro là sự kết hợp của nhiều chiến lược để kiểm soát nguy cơ thua lỗ và đảm bảo giao dịch vẫn có thể tiếp tục khi mọi thứ không đi theo kế hoạch. Đối với các nhà giao dịch Forex thì cụm từ quản lý vốn (Money Management) được sử dụng phổ biến hơn so với quản lý rủi ro (Risk management). Tuy nhiên, quản lý rủi ro mang ý nghĩa bao quát hơn bởi nó không chỉ gói gọn trong vấn đề vốn mà còn là những vấn đề khác mà nhà đầu tư có thể gặp ví dụ như lỗi đường truyền internet, ấn nhầm lệnh, rắc rối với nền tảng giao dịch của công ty môi giới…tất cả đều nằm trong danh sách rủi ro mà nhà giao dịch phải đối mặt.
Sự khác biệt giữa một nhà giao dịch chuyên nghiệp và nghiệp dư đó là quản lý rủi ro. Ngay cả khi bạn đã thiết lập được một chiến lược giao dịch hiệu quả và thông minh, bạn vẫn có thể gặp thất bại trên thị trường Forex nếu không có một chiến lược quản lý rủi ro hợp lý. Rủi ro dẫn đế khả năng mất một phần hoặc toàn bộ vốn của nhà đầu tư thậm chí chỉ trong một nốt nhạc, vì vậy quản lý rủi ro không chỉ giúp nhà đầu tư xác định được trước các rủi ro có nhiều nguy cơ xảy ra để lên phương án ứng phó mà còn giúp họ xác định quy mô đầu tư, thời điểm mở và đóng lệnh, phân tích thị trường và nhiều yếu tố liên quan khác.

4 quy tắc quản lý rủi ro hữu ích với nhà đầu tư

1. Thiêt lập quy trình quản trị vốn

Mỗi nhà giao dịch sẽ có một cách thức quản lý vốn riêng, dựa trên kinh nghiệm và năng lực tư duy của mỗi người. Quy trình quản lý vốn giúp nhà đầu tư tính toán được tỷ lệ % chập nhận thua lỗ cho một lệnh, điểm dừng lỗ, chốt lời hợp lý, cách thoát lệnh, phân bổ dòng tiền,…
Thông thường, một quy trình tính toán trước khi vào lệnh nên được thực hiện như sau:
(1) Xác định điểm vào lệnh => (2) Xác định điểm dừng lỗ => (3) Xác định điêm chốt lời => (4) Tính toán tỉ lệ lợi nhuận/rủi ro => (5) Xác định khối lượng lệnh => (6) Vào lệnh => (7) Quản lý lệnh đang giao dịch => (8) Chốt/thoát lệnh.
Quy trình thực hiện quản lý vốn là bước không thể thiếu của mỗi nhà giao dịch Forex. Nhà đầu tư đặc biệt là những người mới bắt đầu cần nghiên cứu kỹ lưỡng các bước trong quy trình trên với tài khoản demo trước khi thực hiện giao dịch với tiền thật, đặc biệt là 5 bước đầu tiên để hạn chế những rủi ro không thể lường trước có thể khiến nhà giao dịch thua lỗ nhiều hơn khả năng có thể kiểm soát.

2. Kiểm soát rủi ro trên mỗi giao dịch

Một khía cạnh khác của quản lý rủi ro được xác định bởi số vốn giao dịch mà bạn có. Rủi ro trên mỗi giao dịch chỉ nên chiếm một tỷ lệ nhỏ trong tổng số vốn của bạn. Tỷ lệ phần trăm rủi ro khởi đầu tốt nhất có thể là 2% vốn giao dịch của bạn. Vì vậy, ví dụ: nếu bạn có 5000 đô la trong tài khoản của mình, mức tổn thất tối đa cho phép sẽ không quá 2%. Với các thông số này, khoản lỗ tối đa của bạn sẽ là 100 đô la cho mỗi giao dịch. Mất 2% cho mỗi giao dịch có nghĩa là bạn có thể sai 50 lần liên tiếp trước khi xóa sạch tài khoản của mình. Đây là một kịch bản không thể xảy ra nếu bạn có một hệ thống giao dịch phù hợp để sắp xếp các tỷ lệ cược có lợi cho bạn.
Vậy làm thế nào để chúng ta có thể đo lường rủi ro trên mỗi giao dịch?
Cách để đo lường rủi ro trên mỗi giao dịch là sử dụng biểu đồ giá của bạn. Điều này được thực hiện tốt nhất bằng cách nhìn vào biểu đồ như sau:

Chúng ta cần xác định một đường đầu tiên, nơi mà chúng ta sẽ đóng lệnh khi thị trường giao dịch đạt tới mức này. Đường này được đặt ở mức 1.3534. Để tạo với thị trường một khoảng trống, lệnh dừng lỗ sẽ được đặt ở mức 1.3530. Như các bạn đã biết, lệnh dừng lỗ (stop loss) là lệnh dùng để hạn chế mức lỗ tại một mức giá đặt ra từ trước. Người ta thường dùng lệnh này với mục đích quản lý rủi ro, phòng ngừa trường hợp thị trường diễn biến bất lợi thì vẫn có thể hạn chế được mức độ thua lỗ. Ví dụ, bạn mua vàng với giá 1000 và đặt dừng lỗ ở 990, nghĩa là nếu giá thị trường chạm mức 990 thì lệnh của bạn sẽ tự động đóng lại.
Một vị trí tốt để vào lệnh sẽ là 1.3580, trong ví dụ này, chỉ cao hơn mức đóng cửa hàng giờ sau khi nỗ lực hình thành đáy ba lần thất bại. Do đó, sự khác biệt giữa điểm vào và điểm thoát là 50 pips. Nếu bạn đang giao dịch với 5.000 đô la trong tài khoản của mình, bạn sẽ giới hạn khoản lỗ của mình ở mức 2% vốn giao dịch, là 100 đô la.
Giả sử bạn đang giao dịch lô nhỏ. Nếu một pip trong một lô nhỏ tương đương khoảng 1 đô la và rủi ro của bạn là 50 pips thì với mỗi lô bạn giao dịch, bạn đang gặp rủi ro 50 đô la. Bạn có thể giao dịch một hoặc hai lô nhỏ và giữ rủi ro của bạn trong khoảng từ 50 đến 100 đô la. Bạn không nên giao dịch nhiều hơn ba lô nhỏ trong ví dụ này, nếu bạn không muốn vi phạm quy tắc 2% của mình.

3. Đa dạng hóa rủi ro

Rủi ro có thể giảm bằng cách chia danh mục đầu tư của mình thành nhiều nhóm tài sản khác nhau không có quan hệ chặt chẽ với nhau. Khi đó, lãi của nhóm tài sản này có thể bù cho lỗ của nhóm tài sản kia. Cách đầu tư này có thể giảm lợi nhuận nhưng cũng giúp nhà đầu tư giảm rủi ro khi đặt hết vốn vào một nhóm tài sản.

4. Quản lý cảm xúc

Quy tắc cuối cùng cũng là một quy tắc quan trọng không thể bỏ qua nếu nhà đầu tư muốn quản lý rủi ro và hoạt động lâu dài trong thị trường ngoại hối đầy thách thức này. Trong mọi tình huống, nhà đầu tư cần giữ vững lập trường, đi theo chiến lược của mình và không bị cảm xúc chi phối, đặc biệt là trước những thông tin gây nhiễu trên thị trường. Khả năng quản lý cảm xúc cũng giúp nhà đầu tư không bị nản chí quá vội trước những rủi ro, hoặc quá phấn khích trước những lợi nhuận liên tục mà có những quyết định đầu tư sai lầm.

Kết luận

Có thể nói, quản lý rủi ro đúng cách là nguyên lý giao dịch thành công trên thị trường forex, tuy nhiên, các nhà đầu tư, đặc biệt là người mới bắt đầu thường bỏ qua bước đi quan trọng này nên dễ dàng từ bỏ thị trường vì những rủi ro ngoài tầm kiểm soát. Bài viết trên đây liệt kê 4 quy tắc quản lý rủi ro phổ biến nhất, hi vọng sẽ giúp các nhà đầu tư kiểm soát được rủi ro trong quá trình đầu tư của mình.

Investing.vn