Tima cảnh báo lừa đảo cho vay online

Trong khi mọi người lao động cật lực để kiếm được những đồng tiền chân chính. Thì lại có những kẻ lợi dụng tình hình khó khăn để lừa đảo trục lợi. Điển hình là những đối tượng, tổ chức giả danh những công ty, thương hiệu uy tín để lừa đảo cho vay tiền online nhằm chiếm đoạt tiền của người dân nhẹ dạ. Một trong số những đơn vị hoạt động trong lĩnh vực cho vay ngang hàng tại Việt Nam là Tima đã đưa ra cảnh báo lừa đảo dưới hình thức cho vay online để người dân phòng tránh. Nội dung chi tiết sẽ có trong bài viết này.

1.Giả danh thương hiệu uy tín để lừa đảo.

Thời gian gần đây xuất hiện nhiều nhóm đối tượng lừa đảo, chúng mạo danh là nhân viên của các Ngân hàng, công ty Tài chính, Công nghệ Tài chính uy tín để mời chào người dân vay tiền online, nhưng thực chất đây là mánh khóe lừa đảo dụ dỗ mọi người chuyển tiền để chúng chiếm đoạt.

Thủ đoạn được thực hiện như sau:

1. Gọi điện thoại tự xưng là nhân viên của Ngân hàng hoặc công ty Tài chính để mời vay tiền online.

2. Nhắn tin, gửi đường dẫn truy cập vào địa chỉ website lạ. Website này thường được làm giả mạo theo thương hiệu (logo, hình ảnh, tên gọi, nhận diện…) của các Ngân hàng hoặc công ty Công nghệ Tài chính Uy tín.

3. Chúng dụ người dùng tải app và/ hoặc đăng ký tài khoản, đăng ký khoản vay tại website giả mạo đó.

4. Thông báo duyệt hạn mức vay, có thể lên tới cả tỷ Việt Nam đồng.

5. Yêu cầu, hối thúc người dân chuyển trước cho chúng một số tiền để xác nhận khoản vay hoặc chứng minh khả năng tài chính hay khả năng trả nợ của người vay… Số tiền yêu cầu chuyển trước này tùy thuộc đối tượng đưa ra, có thể từ 10% – 15% giá trị khoản vay được duyệt. Chúng thông báo sau khi nhận được tiền chuyển trước để xác minh này, thì công ty (đối tượng lừa đảo) sẽ chuyển tiền giải ngân khoản vay cho người vay bao gồm toàn bộ cả số tiền người vay đã chuyển để xác minh.

Để tạo niềm tin, đối tượng lừa đảo sẽ làm giả các thông báo/ thông tin của Ngân hàng/ công ty Tài chính và gửi người muốn vay, gồm: Giấy Đăng ký kinh doanh, Công văn phê duyệt khoản vay, Hợp đồng cho vay, Yêu cầu người muốn vay chuyển tiền trước để xác minh…

Đáng nói, tài khoản ngân hàng nhận tiền của chúng đều là tài khoản cá nhân, không phải tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp được niêm yết thông tin.

6. Nếu người dân chuyển tiền cho chúng, sau đó chúng sẽ chặn liên lạc, không thể liên hệ được, website không truy cập được tài khoản, và người dân bị lừa mất tiền đã chuyển.

2.Giả danh Tima để lừa đảo khách hàng

Trường hợp cụ thể giả danh Tima để lừa đảo đã từng xảy ra. Đối tượng mạo danh Tima để thu phí khách hàng. Lợi dụng uy tín của Công ty cổ phần tập đoàn Tima để lừa đảo. Nhiều khách hàng đã sập bẫy rơi vào cảnh mất tiền khi chuyển trước một khoản phí chứng minh năng lực tài chính để được vay tiền.

Đối tượng lừa đảo đưa ra những lời mời gọi rất hấp dẫn như: Vay tiền qua App với lãi suất 0,5%. Khoản vay lớn từ 10 triệu đến 1 tỷ đồng. Chỉ cần tải app trên Android qua một đường link liên kết, đăng ký tài khoản.

Khách hàng chỉ chỉ cần trả trước 10% phí xác minh năng lực tài chính bằng cách chuyển khoản vào một số tài khoản của kẻ lừa đảo.

Đối tượng lấy tên: Công ty TNHH Tài chính Tima JD Credit (hay JD Credit). Sau đó khách hàng được hướng dẫn tải app từ 1 đường link quảng cáo. Sau khi click vào đường link, sẽ yêu cầu tải xuống 1 tệp. Dù loại tệp này bị thiết bị android khuyến cáo “có thể gây độc hại cho thiết bị của bạn” nhưng khách hàng vẫn mắc lừa.

Sau khi hoàn tất đăng ký, nạn nhân sẽ nhận được giấy tờ “PHÊ DUYỆT HỒ SƠ ĐĂNG KÝ KHOẢN VAY” có đóng dấu và ký tên dưới danh nghĩa của Công ty TNHH Tài chính Tima JD Credit. Với lý do cần chứng minh năng lực tài chính, kẻ lừa đảo yêu cầu khách hàng chuyển khoản trước 10% giá trị khoản vay vào tài khoản:

MBBank: 1111108121971

GĐĐH: HO THI HUYNH UYEN

NỘI DUNG: Họ tên + 4 số cuối CMND

Đương nhiên sau khi chuyển tiền “chứng minh năng lực tài chính”, khách hàng bị lừa mất khoản tiền 10% và không nhận được khoản vay sau đó.

3.Những khuyến cáo của Tima để tránh bị lừa đảo

Nền tảng Tima khuyến cáo người tham gia vay cần chú ý đặc biệt những thông tin dưới đây để tránh bị lừa đảo:

• Tima KHÔNG thu bất cứ loại phí nào trước khi giải ngân. Quy định này áp dụng với toàn bộ hệ thống cửa hàng TIMA và không có ngoại lệ.
• Phí bảo hiểm khoản vay qua Tima được trừ trực tiếp vào số tiền giải ngân mà không thu thêm bên ngoài khoản vay.
• Tima sẽ tiến hành giải ngân khi hồ sơ được duyệt thành công, hai bên ký hợp đồng và đồng thuận về các điều khoản vay mà không dựa trên điều kiện phải nộp các khoản phí.

Khi gặp phải các tình huống lừa đảo như trên, khách hàng có thể liên hệ với Tima để làm rõ qua địa chỉ trụ sở chính và các phòng giao dịch của Tima trên cả nước.

4.Tima hướng đến sự minh bạch tuyệt đối

Tima là doanh nghiệp khởi nghiệp đổi mới sáng tạo tiên phong hàng đầu trong lĩnh vực Fintech và Cho vay online tại Việt Nam. Với Uy tín được xây dựng vững chắc trên thị trường qua 6 năm hoạt động tới nay. Tima luôn khẳng định thương hiệu uy tín, an toàn và minh bạch.

• Địa chỉ website của Tima chỉ có duy nhất tại: https://tima.vn/
• Người dùng sử dụng dịch vụ của Tima chỉ đăng nhập tài khoản tại website hoặc tải app Tima
• Các thông tin về công ty, dịch vụ, chính sách, hỗ trợ khách hàng, tạo tài khoản, duyệt hồ sơ, giải ngân khoản vay… đều được Tima đăng tải rõ ràng, công khai trên website chính thức.

Các địa chỉ văn phòng giao dịch của Tima

Bên cạnh việc liên hệ online qua các phương thức trên. Khách hàng cũng có thể tới làm việc trực tiếp tại các văn phòng của Tima dưới đây:

Hệ thống phòng giao dịch Tima tại Hà Nội

PGD số 1 – 960 Đường Láng, P. Láng Thượng, Q. Đống Đa
Hotline: (024) 7302 8822

PGD số 2 – 199 Hồ Tùng Mậu, P. Cầu Diễn, Q. Nam Từ Liêm
Hotline: (024) 7303 8822

PGD số 3 – 958 Trương Định, P. Giáp Nhị, Q. Hoàng Mai
Hotline: (024) 7305 8822

PGD số 4 – 120 Khâm Thiên, P. Khâm Thiên, Q. Đống Đa
Hotline: (024) 7306 8822

PGD số 5 – 423 Nguyễn Văn Cừ, P. Ngọc Lâm, Q. Long Biên
Hotline: (024) 7307 8822

Hệ thống Phòng giao dịch Tima tại TP. Hồ Chí Minh

PGD số 1 – 499 Lê Quang Định, Phường 1, Q. Gò Vấp
PGD số 2 – 519A Tân Kỳ Tân Quý, Q. Tân Phú
PGD số 3 – 273 Phan Huy Ích, Phường 14, Q. Gò Vấp
PGD số 4 – 180 Lũy Bán Bích, P. Hòa Thạnh, Q. Tân Phú
PGD số 5 – 445 Âu Cơ, P. Phú Trung, Q. Tân Phú
PGD số 6 – 256 Lê Văn Khương, P. Thới An, Quận 12

Hệ thống Phòng giao dịch Tima tại tỉnh

PGD số 1 – 556 đường Nguyễn Trãi, P. Võ Cường, TP. Bắc Ninh

PGD số 1 – Số 5 Hồng Quang, P. Nguyễn Trãi, TP. Hải Dương

PGD số 1 – Số 6B Phạm Văn Đồng, P. Tích Sơn, TP. Vĩnh Yên

Lời kết

Để tránh bị các đối tượng giả danh Tima để lừa đảo chiếm đoạt tiền. Tima khuyến cáo người dùng luôn luôn cảnh giác trước các lời mời chào từ những nguồn không rõ ràng. Hãy truy cập đúng website chính thức của Công ty cung cấp dịch vụ, tìm hiểu kỹ các thông tin về Công ty/Dịch vụ/Chính sách… Xác thực thông tin qua các kênh liên hệ chính thức của Công ty cung cấp dịch vụ. Và tuyệt đối Không chuyển tiền trước theo yêu cầu để xác minh khoản vay hay người nhận thưởng/ nhận quà tặng.

Investing.vn

Khóa học Phương pháp phân tích Price Action trong chứng khoán Tìm hiểu phương pháp Price Action cơ bản 500,000 đ 299,000 đ