Tìm hiểu về đòn bẩy và tiền đặt lệnh trong forex

ForexTháng Chín 7, 2018

Sàn giao dịch chứng khoán Mỹ uy tín nhất và nạp rút tiền dễ dàng nhất cho nhà đầu tư Việt Nam. Xem chi tiết

Những người mới tham gia chắc chắn sẽ có rất nhiều thắc mắc về khái niệm đòn bẩy và nó có lợi và có hại như thế nào. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ hơn trước khi bước vào thị trường và lựa chọn một sàn giao dịch phù hợp.

1. Đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy là một khoản vay công ty môi giới cung cấp cho bạn, cho phép bạn thực hiện một giao dịch có giá trị lớn hơn nhiều lần tài khoản giao dịch vốn có của bạn để thu được lợi nhuận đáng kể từ sự chuyển động nhỏ của giá.

2. Vì sao phải sử dụng đòn bẩy khi giao dịch forex

Thị trường forex thường có mức thay đổi giá hàng ngày giao động chỉ khoảng 1%, mức giao động này là tương đối nhỏ so với thị trường cổ phiếu. Đây chính là lý do thị trường forex cho phép thực hiện giao dịch với đòn bẩy cao, bởi vì khi đó, chỉ một sự thay đổi nhỏ của giá cũng có thể mang lại một khoản tiền đáng kể.

Các Broker thường đưa ra đòn bẩy 20:1, 50:1, 100:1, hay thậm chí 888:1 (Sàn xm.com). Với đòn bẩy 100:1, nghĩa là bạn có thể mở một lệnh trị giá 100.000$ chỉ với 1.000$ vốn.

3. Tiền đặt lệnh (Margin) là gì?

Để sử dụng đòn bẩy, bạn cần có tài sản đảm bảo cho khoản vay, được gọi là margin. Nhà mối giới sẽ tự động xác định một phần trong tài khoản của bạn là margin cho vị thế.
Khối lượng margin sẽ phụ thuộc vào tỉ lệ đòn bẩy bạn đang giao dịch. Ví dụ, đòn bẩy 100:1 đòi hỏi margin ở mức 1% so với khối lượng lệnh mở. Bảng dưới đây tóm tắt khối lượng margin cần thiết cho các tỉ lệ đòn bẩy khác nhau:
Margin
Như bảng trên cho thấy, giao dịch với tỉ lệ đòn bẩy 888:1 chỉ yêu cầu margin 0.11%. Điều này có vẻ hấp dẫn nếu bạn có số vốn nhỏ, nhưng bạn cũng cần biết rằng đòn bẩy cao luôn luôn đi cùng với rủi ro cao. Bởi nếu một giao dịch có sử dụng đòn bẩy đi ngược lại sẽ khiến bạn thua lỗ khá lớn. Đòn bẩy làm gia tăng lợi nhuận tiềm năng nhưng nên nhớ cũng làm gia tăng cả thua lỗ tiềm năng. Vì vậy bạn hãy suy nghĩ thật kĩ trước khi lựa chọn một mức đòn bẩy phù hợp cho mình.

4. Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy

Sử dụng đòn bẩy để giao dịch với khối lượng lớn hơn có thể giúp bạn tăng cao lợi nhuận lên nhiều lần nhưng cũng có thể dẫn tới thua lỗ rất lớn nếu như thị trường đi ngược lại với kì vọng của bạn.
Ví dụ: Trader A và trader B cùng sử dụng 10,000$ trong tài khoản để giao dịch.
Trader A sử dụng tỉ lệ đòn bẩy 50:1, nâng mức tiền để giao dịch lên 500,000$.

Trader B chỉ sử dụng tỉ lệ đòn bẩy 5:1 và số tiền anh ta có thể giao dịch là 50,000$. 

Trường hợp 1: Mỗi trader lãi 100 pip

Trader A với tỉ lệ đòn bẩy 50:1 thu được lợi nhuận 5000$, tương ứng với 50% trong chỉ một giao dịch.

Trader B chỉ thu được 500$, tương ứng với 5% tài khoản.

Trường hợp 2: Mỗi người đều bị lỗ 100 pip, điều gì sẽ xảy ra?

Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy cao

Nếu cùng lỗ 100pips, điều gì sẽ xảy ra?

Trader A sẽ lỗ một khoản đáng kể 5000$, tương đương 1 nửa tài khoản trong một giao dịch; Trader B chỉ lỗ 500$.
Nhờ sử dụng mức đòn bẩy hợp lý, trader B tiếp tục giao dịch và có thể kiếm được lợi nhuận từ những giao dịch có lời trong tương lai.
Ngược lại, Trader A có thể sẽ “cháy” tài khoản nếu giao dịch tiếp theo lại thua lỗ.

5. Lời khuyên để hạn chế tính rủi ro của đòn bẩy khi giao dịch:

Để hạn chế rủi ro & gia tăng lợi nhuận khi sử dụng đòn bẩy, mỗi Trader sẽ có những cách khác nhau khi đầu tư. Tuy nhiên, sau đây là những điều bất kì nhà giao dịch nào cũng nên lưu ý với giao dịch của mình:

  • Sử dụng mức đòn bẩy thấp. Các Trader nên duy trì mức đòn bẩy mà họ cảm thấy thoải mái nhất. Nếu bạn  không thích rủi ro, hoặc đang tập giao dịch, có thể chọn mức đòn bẩy thấp tầm 5:1 hay 10:1.
  • Hãy sử dụng trailing stop để hạn chế rủi ro và bảo toàn vốn tốt hơn. Trailing stop giúp nhà đầu tư tự tin hơn và giảm bớt thua lỗ khi thị trường đi ngược hướng dự đoán ban đầu.
  • Luôn đặt giới hạn cắt lỗ từ 1% đến 2% tổng tài khoản cho mỗi lệnh.

Có thể nói, việc sử dụng đòn bẩy tài chính giúp gia tăng lợi nhuận tiềm năng nhưng cũng có thể làm gia tăng thua lỗ tương đương. Việc sử dụng đòn bẩy cao rất có thể sẽ khiến bạn bị thua lỗ nặng nề hoặc “cháy” tài khoản. Việc sử dụng đòn bẩy ở mức vừa phải sẽ giúp chúng ta gia tăng lợi nhuận nhưng vẫn kiểm soát thua lỗ trong khả năng cho phép. Do đó, mỗi Trader cần phải có kế hoạch về số tiền sẵn sàng mạo hiểm để giao dịch và từ đó cân đối việc chọn tỉ lệ đòn bẩy cũng như khối lượng giao dịch sao cho phù hợp.

Investing.vn

guest
0 Comments
Phản hồi nội tuyến
Xem tất cả bình luận