Quy tắc quản lý vốn Forex để tối ưu hóa lợi nhuận & hạn chế thua lỗ
Giao dịch trên thị trường ngoại hối nhưng không có kế hoạch quản lý vốn, không biết mình đang có tổng bao nhiêu tiền, đã dùng bao nhiêu vốn để giao dịch, lời lỗ như thế nào,…sẽ rất khó để bạn hình dung bạn nên thêm tiền giao dịch khi nào và nên đóng lệnh ở thời điểm nào để hạn chế thua lỗ, cháy tài khoản. Bài viết dưới đây sẽ đưa ra các quy tắc quản lý vốn Forex được đúc rút bởi các nhà giao dịch chuyên nghiệp.
Quản lý vốn là gì?
Quản lý vốn là sự kiểm soát hiệu quả các khoản chi tiêu vốn trong giao dịch Forex. Quản lý vốn bao gồm việc thực hiện các biện pháp bảo vệ vốn (như quy tắc 2%, cài đặt lệnh chặn lỗ), xác định khối lượng vào lệnh theo một điều kiện cụ thể nào đó, chia nhỏ tài khoản giao dịch của mình ra… để có thể tối ưu hoá lợi nhuận.
Mục đích chính của quản lý vốn trong Forex là tối đa hóa lợi nhuận, đồng thời giảm thiểu thiệt hại đến số vốn đầu tư. Khái niệm quản lý rủi ro cũng gần tương tự, tập trung vào khả năng cân bằng số vốn trong tài khoản, nhưng khác ở chỗ là quản lý rủi ro nhằm đảm bảo rằng các yếu tố tiềm ẩn trong giao dịch không làm ảnh hưởng đến cơ hội sinh lời.
Các quy tắc quản lý vốn trong Forex
Quản lý vốn có nhiều nguyên tắc khác nhau. Dưới đây là những quy tắc nhất định các nhà giao dịch cần tuân thủ theo:
- Xác định nguồn vốn
Việc trước tiên khi tham gia giao dịch forex là xác định nguồn vốn tham gia và nguồn vốn cho mỗi lệnh giao dịch. Thông thường, các nhà giao dịch chuyên nghiệp sẽ không sử dụng hơn 15% số tiền tiết kiệm được để thực hiện giao dịch. Và họ cũng không bao giờ sử dụng quá 3% vốn giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào trong ngày.
Dựa vào con số đó, bạn có thể tùy chỉnh để phù hợp với phong cách và nhu cầu của mỗi cá nhân. Nhưng đừng quên giao dịch forex vô cùng rủi ro, vì vậy đừng bao giờ ném toàn bộ số tiền đang có vào một hình thức đầu tư cụ thể.
- Luôn đặt lệnh chặn lỗ
Không ai có thể dự đoán chắc chắn hay kiểm soát được hướng đi của thị trường, kể cả các nhà giao dịch chuyên nghiệp. Nếu giá đi lệch so với tính toán của bạn, bạn sẽ thua lỗ và thậm chí là mất hết tiền trong tài khoản. Do vậy, để rủi ro nằm trong tầm kiểm soát thì việc cắt lỗ là vô cùng quan trọng. Điều này vô cùng hữu ích đối với các trader khi không thể trực tiếp theo dõi và kiểm soát vị thế giao dịch của mình 24/24.
Ngoài ra, lệnh Stoploss cũng giúp bạn loại bỏ yếu tố cảm xúc ảnh hưởng đến quyết định đầu tư để trader giao dịch có hệ thống hơn. Qua đó giúp bạn hạn chế rủi ro đặc biệt khi thị trường biến động mạnh.
- Cẩn thận khi giao dịch với đòn bẩy
Đòn bẩy giống như một khoản vay tạm thời mà sàn cung cấp cho bạn, cho phép bạn giao dịch với khối lượng lớn hơn số vốn bạn có. Đòn bẩy có thể giúp bạn gia tăng lợi nhuận lên nhiều lần, nhưng cũng đồng thời khuyếch đại rủi ro nếu thị trường đi ngược hướng.
Vì thế, cần phải cân nhắc sử dụng mức đòn bẩy phù hợp. Theo nguyên tắc thì không nên sử dụng mức đòn bẩy nhiều hơn 7 lần tài khoản của mình.
- Không giao dịch quá nhiều (hung hăng)
Nghe có vẻ đơn giản nhưng rất nhiều trader mới gặp phải tình huống này. Tại một số thời điểm, khi bạn trải qua một chuỗi thắng hoặc thua lỗ liên tiếp, cảm xúc của bạn cũng vì thế mà lên cao (cảm xúc đó có thể là lo lắng, cay cú hoặc hưng phấn quá mức).
Khi có một vài lệnh thắng, sự tự tin của bạn cũng sẽ tăng lên dẫn đến việc coi nhẹ rủi ro và nghĩ thị trường dễ kiếm tiền, bạn muốn giao dịch nhiều để kiếm tiền nhanh. Còn khi bị thua lỗ, bạn có tâm lý muốn gỡ lại số tiền đã mất. Vì thế, bạn vào lệnh liên tục không hề có kế hoạch và chiến lược trước, dẫn đến việc thua lỗ liên tục sau đó.
Phương pháp quản lý vốn theo quy tắc 2%
Quy tắc 2% có nghĩa là không đặt cược rủi ro nhiều hơn 2% tổng nguồn vốn cho mỗi lần giao dịch. Ví dụ, nếu bạn có 50,000 USD trong tài khoản, quy tắc 2% giới hạn mức rủi ro tối đa cho mỗi lần giao dịch là 1,000 USD.
Để thực hiện quy tắc 2%, trước tiên, nhà đầu tư phải tính toán 2% vốn giao dịch khả dụng của họ. Đó được gọi là vốn chịu rủi ro (CaR). Khi biết vốn chịu rủi ro là bao nhiêu, nhà đầu tư có thể xác định tổng số cổ phần có thể mua.
Các bước áp dụng quy tắc 2% trong giao dịch Forex:
Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch
Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = Balance x 2%
Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss (pip)
Xác định điểm vào lệnh, Stop loss và Take profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.
Bước 3: Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch
- Với những cặp tiền có USD đứng sau (XXX/USD): Giá trị pip là 10$.
- Với những cặp tiền không có USD đứng sau (XXX/YYY): Giá trị pip bằng 10$ nhân tỷ giá YYY/USD, trong đó tỷ giá YYY/USD là tỷ giá tại thời điểm tính giá trị pip.
Ví dụ: Với tỷ giá AUD/USD hiện tại là 0.7000 –> Giá trị pip của tất cả các cặp có AUD đứng sau (XXX/AUD) là 10 x 0.7000 = 7$
Bước 4: Tính khối lượng giao dịch
Bạn đã biết công thức: Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip
=> khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip
Bước 5: Vào lệnh
Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.
Ví dụ Tài khoản của bạn là 1000$:
Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh
Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = 1000$ x 2% = 20$
Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss
Giả sử bạn muốn MUA EURUSD tại 1.2040, SL tại 1.2000, TP là 1.2120 (Risk Reward 1:2). => SL = 40 pip
Bước 3: Tính giá trị pip
Giá trị pip của EURUSD là 10$/lot.
Bước 4: Tính khối lượng giao dịch
Khối lượng giao dịch = 20$ / 40 pip / 10$ = 0.05 lot
Bước 5: Vào lệnh
Vào lệnh Buy 0.05 lot EURUSD tại 1.2040, đặt SL tại 1.2000, TP tại 1.2120. Như vậy bạn sẽ mất đúng 2% tài khoản nếu giá chạm SL và lãi 4% tài khoản nếu chạm TP.
Trên thực tế chúng ta không thể quản lý chính xác hoàn toàn con số 2% vì có các yếu tố không kiểm soát được như: phí commission, phí swap, trượt giá, giá trị pip thay đổi …Tuy vậy sai số là không quá đáng kể và việc áp dụng quy tắc này vẫn sẽ rất hiệu quả.
Tại sao cần quản lý vốn trong Forex?
Trên thực tế, rất nhiều người không biết cách dùng vốn của mình để đầu tư đúng hướng. Họ chọn sai thời điểm để tung vốn và không biết đóng lệnh ở thời điểm nào để bảo toàn lợi nhuận/số vốn. Đây là lý do khiến cho thất bại trên thị trường mặc dù có phương pháp giao dịch tốt.
Bất cứ hình thức đầu tư nào cũng chứa rủi ro, xây dựng chiến lược giao dịch hiệu quả là chưa đủ để có được thành công lâu dài trên thị trường forex. Nhà giao dịch thành công cần biết cách quản lý vốn. Việc quản lý vốn nay mang lại nhiều lợi ích như sau:
- Duy trì trên thị trường
Thị trường Forex là mảnh đất màu mỡ nhưng cũng chứa nhiều rủi ro. Nếu bạn không biết quản lý nguồn vốn thì cho dù bạn có kiếm được bao nhiêu cũng sẽ “không cánh mà bay”. Lợi nhuận của người này chính là rủi ro của người khác. Vì vậy, chỉ có quản lý vốn hiệu quả mới giúp nhà đầu tư duy trì được các hoạt động giao dịch tài chính của mình lâu dài.
- Giữ vững tâm lý trong giao dịch
Quản lý vốn hiệu quả sẽ giúp nhà đầu tư xác định được mức rủi ro tiềm năng, cũng như khả năng chấp nhận thua lỗ cho mỗi lệnh giao dịch. Từ đó, tâm lý cũng sẽ vững vàng hơn và sẽ không bị ảnh hưởng dù có bị thất bại.
- Phục hồi số vốn nhanh chóng nếu có thua lỗ
Khi tham gia giao dịch Forex, thua lỗ là điều không thể tránh khỏi. Nhưng nếu quản lý vốn tốt, nhà đầu tư sẽ nhanh chóng lấy lại số tiền đã mất. Ví dụ như việc quản lý vốn áp dụng quy tắc 2% (mỗi giao dịch không thua lỗ quá 2%). Nếu thực hiện 10 lệnh đều thua lỗ, thì nhà đầu tư vẫn giữ được 80% vốn cho giao dịch tiếp theo. Chỉ cần có một vài lệnh thắng là bạn có thể bù lại số vốn đã mất. Như vậy rủi ro hoàn toàn được hạn chế khi áp dụng các phương pháp quản lý vốn.
- Đạt lợi nhuận tối ưu
Quản lý vốn hiệu quả giúp nhà đầu tư có thể tính toán được lợi nhuận cao nhất và rủi ro thấp nhất nếu xảy ra sai sót cho mỗi lệnh giao dịch. Khi biết cách quản lý vốn, bạn sẽ biết được thời điểm vào nên chốt lời để có mức lợi nhuận tối đa.
Quản lý vốn Forex đóng vai trò vô cùng quan trọng. Nó quyết định bạn có kiểm soát được nguồn vốn để mang về lợi nhuận tối đa hay thua lỗ. Để tồn tại được trong thị trường Forex đòi hỏi bạn có sự nhạy bén, thông minh và kiến thức tốt. Song song với đó là cách quản lý vốn trong Forex cần khoa học và nghiêm ngặt. Có thể khẳng định rằng, quản trị vốn Forex quyết định sự sống còn của các nhà đầu tư.
Investing.vn
Xem thêm: forex