Quỹ đầu tư là gì? Các quỹ đầu tư uy tín nhất tại Việt Nam

1. Cổ phiếu & Trái phiếu

Để hiểu rõ bản chất quỹ đầu tư là gì, trước tiên bạn cần nắm được 2 khái niệm: cổ phiếu và trái phiếu. Vậy, cổ phiếu, trái phiếu là gì?

Có thể bạn đã biết, khi một doanh nghiệp muốn mở rộng thị trường, họ sẽ tiến hành kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư qua 2 hình thức: phát hành cổ phiếu hoặc trái phiếu.

• Khi bạn mua cổ phiếu, bạn sẽ sở hữu một phần của công ty. Nếu công ty làm ăn tốt, giá cổ phiếu tăng trưởng cao (30%, 50% hoặc thậm chí 100%), khoản đầu tư của bạn cũng sẽ tăng lên theo tỷ lệ tương ứng. Ngược lại, trong trường hợp rủi ro, công ty làm ăn thua lỗ thì khoản đầu tư của bạn cũng sẽ sụt giảm theo.
• Khi bạn mua trái phiếu, bạn sẽ là chủ nợ của công ty và sẽ nhận được lãi suất cố định, giả sử 8%/năm. Đây sẽ là khoản thu cố định, và không phụ thuộc vào tình hình kinh doanh của doanh nghiệp. Dù công ty có tăng trưởng tốt đến đâu hay sụt giảm mạnh như thế nào, thì bạn cũng sẽ nhận được tiền lãi định kì theo mức lãi suất đã cam kết trước đó là 8%/năm. So với đầu tư cổ phiếu, đầu tư trái phiếu ít rủi ro hơn, nhưng tiềm năng lợi nhuận kém hơn.

Có 2 cách để bạn đầu tư cổ phiếu, trái phiểu của công ty:

• Đầu tư trực tiếp (Mua cổ phiếu, trái phiếu của công ty phát hành)
• Đầu tư gián tiếp (sở hữu cổ phiếu, trái phiếu thông qua các quỹ đầu tư)

Trong đó, đầu tư trực tiếp đòi hỏi bạn cần có nhiều kiến thức,kỹ năng và kinh nghiệm để chọn lọc được cổ phiếu, trái phiếu chất lượng. Còn khi đầu tư gián tiếp thông qua các quỹ đầu tư, bạn sẽ được các đội ngũ chuyên gia của công ty quản lý quỹ thực hiện điều đó. Vậy, cụ thể quỹ đầu tư là gì?

2. Quỹ đầu tư là gì?

Quỹ đầu tư là hình thức nhiều nhà đầu tư cùng góp chung tiền vào một quỹ. Các công ty quản lý quỹ sẽ thay mặt các nhà đầu tư phân bổ tiền vốn đã góp vào thị trường chứng khoán, trái phiếu… theo mục tiêu đã đặt ra trước đó. Các công ty quản lý quỹ, chuyên gia đầu tư là những người có kiến thức và kinh nghiệm lâu năm trong đầu tư. Họ thu phí quản lý quỹ để làm lợi nhuận. Các nhà đầu tư được hưởng toàn bộ lợi nhuận cũng như chịu mọi thua lỗ trong quá trình đầu tư.

Với quỹ đầu tư, các nhà đầu tư cá nhân không đưa ra quyết định về việc nên đầu tư tài sản của quỹ như thế nào. Các nhà đầu tư chỉ đơn giản là chọn một quỹ dựa trên mục tiêu, rủi ro, phí và các yếu tố khác. Công ty quản lý quỹ sẽ làm nhiệm vụ giám sát quỹ và quyết định quỹ nên nắm giữ chứng khoán nào, số lượng bao nhiêu và khi nào chứng khoán nên được mua và bán.

3. Có nên đầu tư vào quỹ đầu tư chứng khoán không?

Đầu tư chứng chỉ quỹ luôn là hình thức được chuyên gia khuyến khích cho các nhà đầu tư “chân ướt chân ráo” bước vào thị trường. Bởi nó mang lại nhiều lợi ích hấp dẫn cho nhà đầu tư.

• Không yêu cầu nhiều kinh nghiệm: Khác với các hình thức đầu tư khác như cổ phiếu, vàng hay bất động sản, đầu tư chứng chỉ quỹ không yêu cầu người tham gia phải có kinh nghiệm dày dặn trong thị trường chứng khoán. Bởi bạn chỉ cần góp vốn vào các quỹ, sau đó các chuyên gia tại đây sẽ giúp bạn quyết định đầu tư vào đâu để thu về lợi nhuận tốt nhất.
• Không yêu cầu vốn lớn: Chi phí để mua chứng chỉ quỹ thấp hơn rất nhiều so với bạn trực tiếp đầu tư vào cổ phiếu hay trái phiếu.
• Danh mục đầu tư đa dạng: Mỗi danh mục quỹ bao gồm một rổ chứng khoán bao gồm nhiều loại được các chuyên gia lựa chọn kỹ lưỡng dựa trên những tiêu chí cụ thể (rủi ro,…).
• Tính thanh khoản cao: Chứng chỉ quỹ được mua bán dễ dàng với các đơn vị phát hành.
• Minh bạch thông tin: Trong quá trình đầu tư, nhà đầu tư sẽ được cập nhật thường xuyên và kịp thời thông tin từ công ty quản lý quỹ.

4. Phân loại 4 quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam

Để phân loại các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam chúng tôi sẽ dựa theo những chỉ tiêu như sau:

Theo phương thức huy động nguồn vốn:

Quỹ đại chúng: không bị ràng buộc của pháp luật về việc giới hạn số lượng người tham gia

Quỹ thành viên: thành lập bằng vốn của một số nhà đầu tư cụ thể

Theo nghĩa vụ với nhà đầu tư:

Hình thức quỹ đóng: không cần mua lại chứng chỉ quỹ ở công chúng, không được thu hồi lại quỹ đầu tư mà chỉ được chuyển nhượng

Hình thức quỹ mở: là quỹ phải thực hiện các yêu cầu của nhà đầu tư ví dụ mua lại chứng chỉ quỹ, có số vốn luôn không ổn định.

Theo cơ chế quản lý quỹ:

Các mô hình công ty: có tư cách pháp nhân, hình thức là công ty cổ phần, những cổ đông của công ty sẽ được hưởng quyền lợi nhiều.Các mô hình tín thác: không có tư cách pháp nhân, các nhà đầu tư góp vốn cùng nhau để thu lợi nhuận, được phê chuẩn của bộ tài chính.

Theo đối tượng đầu tư:

Quỹ đầu tư cổ phiếu: là quỹ đầu tư vào một loại hình cổ phiếu cụ thể, để phù hợp với điều kiện và yêu cầu của từng nhà đầu tư

• Quỹ đầu tư trái phiếu
• Quỹ đầu tư thị trường tiền tệ
• Quỹ đầu tư kim loại quý
• Quỹ đầu tư chỉ số
• Quỹ khác

Các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam

Dưới đây là danh sách các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam mà các bạn có thể tham khảo, bao gồm cả quỹ đầu tư tài chính hoặc quỹ đầu tư cho các startup:

• VCBF
• IPAAM
• VF4
• VFMVFA
• VEOF
• MBVF
• BVFED
• TCEF
• Vietnam Angel Network
• VIC Impact
• Vinasa Angels Network
• Mekong Angel Investors Network led by Lotus
• Angel 4 Us
• iAngel by Capella vietnam
• Hanoi Young Business Association
• 500 Startups Vietnam
• IMJ Investment Partners
• CyberAgent Ventures
• IDG Ventures Vietnam
• ONECAPITALWAY

Trước khi tham gia vào các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam, bạn cần lưu ý thị trường có thể có nhiều biến động lên và xuống liên tục. Tuy nhiên khi đầu tư vào các quỹ, nhà đầu tư cần xác định là đầu tư dài hạn, nên chấp nhận biến động thị trường và chỉ tập trung vào kết quả lâu dài. Bạn nên hiểu rằng chương trình đầu tư định kỳ là cách đầu tư lý tưởng để tránh biến động của thị trường. Vậy nên nếu đầu tư với khoản tiền cố định định kỳ, giá mua trung bình của bạn luôn thấp hơn giá trung bình của đơn vị quỹ mà không phụ thuộc vào biến động của thị trường. Số lượng đơn vị quỹ được mua nhiều hơn khi giá thấp và được mua ít hơn khi giá cao. Do đó, nói một cách tương đối là bạn tự động được hưởng lợi nhuận mà không cần phải theo dõi giá (NAV) hàng ngày.

Investing.vn