Quản lý rủi ro tài chính trong forex với Stoploss
Một trong những bài học đầu tiên các nhà đầu tư cần biết khi tham gia thị trường forex đó là biết cách quản lý rủi ro. Và Stoploss chính là một trong những công cụ hiệu quả nhất giúp các nhà đầu tư bảo vệ số vốn của mình trước những biến động của thị trường. Vậy, sử dụng Stoploss như thế nào cho hợp lý? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu trong bài viết dưới đây.
Vai trò của điểm chặn lỗ trong giao dịch forex
Quản lý rủi ro là một trong những yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến lợi nhuận thu về, nhưng lại rất ít người quan tâm và chú trọng đến nó. Thay vì tìm hiểu các phương pháp bảo vệ vốn, các nhà giao dịch thường có xu hướng tìm kiếm các chiến lược giao dịch giúp tăng lợi nhuận.
Trong số các phương pháp hạn chế rủi ro hiện nay, Stoploss được đánh giá là một công cụ hữu ích giúp bảo vệ các giao dịch khỏi những thay đổi bất ngờ trên thị trường. Đơn giản là vì khi đặt Stoploss, một mức giá sẽ được xác định trước và giao dịch của bạn sẽ tự động đóng khi chạm Stoploss.
Giao dịch mà không có điểm dừng giống như lái một chiếc xe không phanh ở tốc độ cao nhất – mức độ rủi ro là vô cùng lớn. Vì vậy, trong bất cứ trường hợp nào, bạn cũng nên đặt chặn lỗ bởi không ai có thể dự đoán chắc chắn thị trường sẽ di chuyển như thế nào.
Cách đặt stoploss trong giao dịch forex
Dưới đây là các bước thiết lập điểm chặn lỗ trong giao dịch forex:
- Bước 1: Xác định khung thời gian giao dịch chính
- Bước 2: Sử dụng các công cụ kỹ thuật để nhận diện tín hiệu forex, sau đó xác định các đỉnh và đáy gần nhất, so với điểm dự kiến sẽ vào lệnh ban đầu. Khi giá chính thức phá vỡ (breakout thực sự) các đỉnh và đáy thì 1 biên độ mới thường được thiết lập. Giá sẽ đi xa hơn đáng kể theo hướng breakout đó. Do vậy việc dừng lỗ (stop loss) tại đó là rất an toàn.
- Bước 3: Cộng hoặc trừ thêm mức chênh lệch spread và khấu hao thêm độ nhiễu của giá, đưa ra các điểm chính xác của SL và TP, và tính ra tỷ lệ rủi ro:lợi nhuận của lệnh (Tỷ lệ R:R).
- Bước 4: Vào lệnh nếu thấy tỷ lệ R:R trên là hợp lý.
Một số phương pháp thiết lập điểm chặn lỗ giúp hạn chế rủi ro
1. Cài đặt Stoploss thông qua các mức Fibonacci
Trong giao dịch ngoại hối, việc lựa chọn điểm chặn lỗ cũng quan trọng không kém việc lựa chọn điểm chốt lời. Ngoài chức năng xác định điểm vào lệnh, mức Fibonacci cũng thường được sử dụng như một công cụ để tìm điểm chặn lỗ nhằm hạn chế rủi ro.
Phương pháp này có thể hạn chế được giao dịch bị chạm chặn lỗ hơn và cho bạn cơ hội tốt hơn để thị trường có thể đi theo hướng có lợi cho giao dịch của bạn.
Nếu giá thị trường vượt qua đỉnh đảo chiều hoặc đáy đảo chiều, điều đó có thể cho thấy rằng xu hướng đảo chiều đã được thiết lập, giao dịch của bạn đã chạm chặn lỗ.
- Đặt mức dừng lỗ lớn hơn có thể sẽ được sử dụng tốt nhất cho các giao dịch kiểu swing dài hạn.
- Với điểm chặn lỗ lớn hơn, bạn cũng phải nhớ điều chỉnh kích thước vị trí của mình cho phù hợp.
- Nếu bạn có xu hướng giao dịch cùng kích thước vị trí, bạn có thể phải chịu những khoản lỗ lớn, đặc biệt nếu bạn vào lệnh ở một trong các mức Fibonacci trước đó.
- Điều này cũng có thể dẫn đến một số tỷ lệ lợi nhuận – rủi ro (reward-to-risk) bất lợi, vì bạn có thể có một điểm chặn lỗ xa, tỷ lệ thuận với lợi nhuận tiềm năng của bạn.
2. Đặt stoploss dựa vào hỗ trợ và kháng cự
Kháng cự & hỗ trợ là vùng mà tại đó tồn tại áp lực bán/mua tiềm năng. Khi giá tiếp cận ngưỡng Kháng cự sẽ có khả năng bị đẩy ngược trở lại, còn khi giá tiếp cận ngưỡng hỗ trợ sẽ có khả năng quay đầu bật lên. Chính vì đặc điểm này nên kháng cự & hỗ trợ được đánh giá là sự lựa chọn phù hợp cho việc tìm điểm stoploss.
Khi giá chạm đường hỗ trợ và bật lên, báo hiệu một xu hướng tăng giá sắp diễn ra. Các nhà giao dịch được khuyên nên đặt điểm chặn lỗ ngay dưới đường hỗ trợ một khoảng. Khoảng cách này không quá gần nhưng cũng không quá xa, nhằm hạn chế việc chạm lỗ quá nhiều, ảnh hưởng đến lợi nhuận thu về cũng như bảo vệ số vốn đầu tư của bạn trước những rủi ro không ngờ.
Phương pháp đặt stoploss này sẽ đặc biệt hữu ích khi sự chuyển động giá không đúng như dự đoán (phá vỡ đường hỗ trợ và lao dốc đi xuống).
Tương tự, khi giá bật xuống từ đường kháng cự, báo hiệu một xu hướng giảm, điểm chặn lỗ thường đặt ở phía trên mức kháng cự một khoảng nhất định.
Những lưu ý khi đặt điểm chặn lỗ
Khi đặt lệnh stoploss, các bạn cũng cần chú ý đến những nguyên tắc sau:
- Một Stop Loss vừa phải đủ xa để tránh khỏi các biến động thông thường của hành động giá
- Stoploss cũng phải đủ gần để giúp bạn thoát khỏi thị trường ngay khi thị trường đi ngược hướng.
- Điểm đặt stoploss nên dựa vào biến động giá của thị trường, tuyệt đối không đặt stoploss theo cảm tính.
Có thể nói, thị trường forex rất dễ biến động và lý do khiến nhiều nhà giao dịch mất tiền trong đó không chỉ đơn giản là thiếu kinh nghiệm, mà còn là kỹ năng quản lý rủi ro kém. Chính vì thế, các trader mới, thậm chí là đã có nhiều kinh nghiệm nên tìm hiểu các phương pháp quản lý vốn trước khi thực hiện giao dịch với tiền thật.
Investing.vn