Cách quản lý rủi ro (risk management) của các nhà giao dịch chuyên nghiệp

Quản lý rủi ro (risk management) là gì? 

Quản lý rủi ro là một trong những chủ đề quan trọng nhất trong giao dịch. Để kiếm được tiền từ giao dịch, trước hết, bạn hãy học cách quản lý rủi ro (thua lỗ tiềm năng). Tuy nhiên, đây lại là một điểm thường bị bỏ qua nhiều nhất trong giao dịch.
Nhiều nhà giao dịch ngoại hối chỉ tập trung tìm cơ hội vào lệnh mà không quan tâm đến tổng giá trị tài khoản của họ. Họ chỉ đơn giản là xác định họ có thể mất bao nhiêu trong một giao dịch duy nhất và nhấn nút giao dịch.

Khi bạn giao dịch mà không có quy tắc quản lý rủi ro, bạn không phải đang đầu tư, mà chỉ là tìm kiếm những cơ hội may mắn.

Quản lý rủi ro trong giao dịch chính là kiểm soát thua lỗ để giúp bạn có cơ hội kiếm lời sau đó và tận dụng mọi yếu tố có lợi cho tài khoản của bạn nhiều nhất có thể.

Tổng tài khoản giao dịch bạn cần là bao nhiêu?

Nhiều broker chỉ yêu cầu nạp vào tài khoản tối thiểu 25$. Tuy nhiên, bạn cần phải có một số lượng tiền đủ lớn trong tài khoản để nếu giao dịch thua lỗ vẫn có thể tiếp tục giao dịch tìm kiếm số tiền đã mất.

Những nhà giao dịch chuyên nghiệp có thể nạp vào tài khoản từ 50.000$ – 100.000$. Tuy nhiên, nếu bạn không sẵn sàng mất số tiền như vậy, hãy nạp vào số tiền vừa phải theo khả năng tài chính của bạn và quản lý rủi ro thật tốt.

Số tiền bạn nạp vào tài khoản giao dịch, phải là số tiền bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro, và cũng phải đủ lớn để bạn có cơ hội giao dịch nhiều lần.

Giải thích về mức sụt giảm và mức sụt giảm tối đa

Quản lý rủi ro sẽ giúp chúng ta kiếm tiền về lâu dài, nhưng điều gì sẽ xảy ra nếu bạn không sử dụng các quy tắc quản lý rủi ro?

Xem xét ví dụ này:
Giả sử bạn có 100.000$ và bạn mất 50.000$. Bạn đã mất 50% tài khoản của mình.

Đó gọi là mức sụt giảm (drawdown). Drawdown là số vốn của một người bị giảm sau một loạt các giao dịch thua lỗ.

Drawdown = Số vốn cao nhất – số vốn thấp gần nhất.

Các trader thường tính mức sụt giảm dưới dạng phần trăm tài khoản giao dịch của họ.

Bạn sẽ làm gì nếu thua lỗ liên tiếp?

Một hệ thống giao dịch mang lại lợi nhuận 70% được coi là một lợi thế rất tốt nhưng chưa phải tất cả. Có thể bạn sẽ lỗ 30 giao dịch đầu tiên liên tiếp và có được lợi nhuận từ 70 giao dịch còn lại. Nhưng liệu bạn có tiếp tục giao dịch nếu lỗ 30 giao dịch liên tiếp?

Đây là lý do tại sao quản lý rủi ro là rất quan trọng. Hãy chỉ mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ trong tổng số tiền để có thể tiếp tục giao dịch sau những giao dịch thua liên tiếp.

Tỷ lệ sụt giảm là một phần của giao dịch.

Chìa khóa để trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công là kế hoạch giao dịch cho phép bạn chịu được những thua lỗ liên tiếp. Và một phần của kế hoạch giao dịch đó là có các quy tắc quản lý rủi ro tại chỗ.

Chỉ mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ trong tài khoản giao dịch của bạn để bạn có thể tiếp tục giao dịch dù thua liên tiếp.

Hãy nhớ rằng nếu bạn thực hành các quy tắc quản lý tiền chặt chẽ, về lâu dài, bạn sẽ luôn thắng.

Không bao giờ rủi ro hơn 2% cho mỗi giao dịch

Bạn có bao nhiêu rủi ro cho mỗi giao dịch? Hãy cố gắng hạn chế rủi ro của bạn tối đa 2% cho mỗi giao dịch.

Ví dụ sau đây là một minh họa cho bạn thấy sự khác biệt giữa rủi ro một tỷ lệ nhỏ vốn của bạn trên mỗi giao dịch so với tỷ lệ rủi ro cao hơn:

Nếu bạn tình cờ trải qua một chuỗi thua lỗ trong 19 giao dịch liên tiếp:

• Bạn bắt đầu với 20.000$ và sẽ chỉ còn lại 3,002$ nếu bạn mạo hiểm 10% cho mỗi giao dịch. Bạn sẽ mất hơn 85% tài khoản của mình!
• Nếu bạn chỉ mạo hiểm 2%, bạn sẽ vẫn còn 13,903 đô la, chỉ mất 30% tổng số tài khoản của bạn.

Ngay cả khi bạn chỉ mất 5 giao dịch liên tiếp, hãy xem xét sự khác biệt giữa rủi ro 2% và 10%.

• Nếu bạn mạo hiểm 2% bạn vẫn sẽ có 18,447$.
• Nếu bạn mạo hiểm 10% bạn sẽ chỉ có 13,122$.

Hãy thiết lập các quy tắc quản lý rủi ro của mình để khi bạn có thời gian thu được lợi nhuận, bạn vẫn sẽ có đủ vốn để tiếp tục giao dịch.
Bạn có thể tưởng tượng nếu bạn mất 85% tài khoản của mình?

Bạn có thể thấy rằng bạn càng mất nhiều tiền thì càng khó trở lại kích thước tài khoản ban đầu của mình.

Đây là lý do bạn nên làm mọi thứ có thể để BẢO VỆ tài khoản của mình, giảm thiểu thua lỗ tối thiểu nhất có thể.

Tỷ lệ lợi nhuận – rủi ro (Reward-to-Risk Ratio)

Để tăng cơ hội sinh lời của bạn, bạn muốn giao dịch khi bạn có khả năng kiếm được gấp 3 lần so với rủi ro. Nếu bạn cho mình tỷ lệ lợi nhuận – rủi ro là 3: 1, bạn có cơ hội lớn hơn đáng kể để kết thúc lợi nhuận trong thời gian dài.

Ví dụ:

Bạn tham gia 10 giao dịch, bạn thua 5 giao dịch và thắng 5 giao dịch, tỷ lệ lợi nhuận – rủi ro là 3:1:

• Mỗi giao dịch thắng bạn nhận 3.000$, tổng bạn sẽ thu được 15.000$
• Mỗi giao dịch thua bạn mất 1.000$, tổng bạn mất 5.000$
• Như vậy, khi bạn chỉ thắng được 50% số giao dịch của mình, bạn vẫn sẽ kiếm được 10.000$.

Khi nào bạn giao dịch với một tỷ lệ lợi nhuận – rủi ro phù hợp, cơ hội kiếm được lợi nhuận của bạn sẽ lớn hơn nhiều ngay cả khi bạn có tỷ lệ phần trăm thắng thấp hơn.

Nhưng khi xem xét trong các tình huống giao dịch thực tế, sẽ không đơn giản như vậy.

Giả sử bạn là người chơi scalping và bạn chỉ muốn mạo hiểm 3 pip.

• Sử dụng tỷ lệ 3:1 cho tỷ lệ lợi nhuận – rủi ro, điều này có nghĩa là bạn cần thu được 9 pip cho mỗi giao dịch. Ngay từ khi vào lệnh, bạn đã phải trả tiền chênh lệch.
• Nếu spread của cặp EURUSD là 2 pip, giá sẽ phải tăng 11 pips để đạt được mức giá mục tiêu, như vậy, tỷ lệ lợi nhuận – rủi ro của bạn bắt buộc phải là 4:1.
• Tỷ giá EURUSD có thể di chuyển 3 pip lên hoặc xuống chỉ trong vài giây, bạn sẽ bị dừng giao dịch nhanh chóng.

Nếu bạn giảm kích thước giao dịch của mình, bạn có thể mở rộng điểm chặn lỗ để duy trì tỷ lệ phần thưởng – rủi ro như mong muốn.

Ví dụ, bạn tăng số pips bạn có thể chấp nhận rủi ro lên 50 pips, lợi nhuận kỳ vọng của bạn là 153 pip. Bằng cách này, bạn vẫn đạt được tỷ lệ lợi nhuận – rủi ro là 3:1.

Trong giao dịch thực tế, tỷ lệ phần thưởng – rủi ro không cố định mà được điều chỉnh tùy thuộc vào khung thời gian, kích thước giao dịch và các điểm vào lệnh/thoát lệnh của bạn…

Kết luận

Hãy nạp vào tài khoản giao dịch số tiền đủ lớn để cho bạn cơ hội tham gia nhiều giao dịch nhưng đó cũng phải là số tiền bạn sẵn sàng chấp nhận rủi ro.

Drawdown (mức sụt giảm) là một thực tế trong giao dịch, và hãy giảm thiểu mức sụt giảm tối thiểu.

Bạn càng mất nhiều, thì càng khó để tìm lại số vốn ban đầu của bạn. Vì vậy, hãy làm mọi thứ có thể để bảo vệ tài khoản của mình.

Chỉ nên mạo hiểm một tỷ lệ nhỏ của tài khoản của bạn trên mỗi giao dịch để bạn có thể tiếp tục giao dịch dù gặp phải những chuỗi giao dịch thua liên tiếp và cũng để tránh một sự sụt giảm lớn trong tài khoản của bạn.

Mức sụt giảm lớn thường sẽ khiến tài khoản của bạn “bốc hơi” một cách nhanh chóng.

Mỗi giao dịch bạn chỉ nên sử dụng một phần nhỏ tài khoản của mình. Hãy chỉ sử dụng “2% hoặc ít hơn” cho mỗi giao dịch.

Hãy giao dịch với khối lượng nhỏ trong mỗi giao dịch để mở rộng điểm chặn lỗ phù hợp và vẫn duy trì được tỷ lệ lợi nhuận – rủi ro an toàn.

Investing.vn