Bí quyết đầu tư vào vàng hiệu quả nhất

Trong bối cảnh Covid 19 đang tác động nhiều đến kinh tế thế giới như hiện nay, vàng có thể được coi là quỹ đầu tư an toàn và hiệu quả nhất. Bạn cũng có thể đầu tư vàng khi cần một biện pháp ăn chắc mặc bền và tính theo hướng về lâu về dài. Nếu trước đây, khi nhắc đến đầu đầu tư vàng, người ta sẽ nghĩ ngay đến hình thức đầu tư tích trữ vàng miếng, trang sức vàng thì hiện nay, có rất nhiều cách khác nhau để đầu tư vàng online. Trong bài viết này, hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về các cách đầu tư vàng và bí quyết đầu tư vào vàng hiệu quả nhất. 

Tham khảo: Nên đầu tư vào vàng hay USD sinh lời tốt hơn?

Mở tài khoản giao dịch vàng online miễn phí TẠI ĐÂY.

Ưu điểm của đầu tư vào vàng

• Tính thanh khoản: Theo bản chất, vàng chính là đồng tiền chung của thế giới, có giá trị tại mọi quốc gia. Khi bạn sở hữu vàng, đồng nghĩa với việc bạn đang sở hữu “đồng tiền” có thể lưu hành, mua bán tại các nước mà không phải lệ thuộc vào bất kì giá trị tiền tệ nào như Đô Mỹ, Bảng Anh,….
• Sự đa dạng hóa: Thêm vàng vào danh mục đầu tư của bạn là cách tốt nhất để đa dạng hóa và giảm thiểu sự rủi ro bởi tính an toàn của nó. Thêm nữa, vàng thường biến động ngược chiều với thị trường chứng khoán và tiền tệ, nó cung cấp một cách rất hiệu quả để đa dạng hóa đầu tư.
• Bảo hiểm chống lạm phát: Khi lạm phát gia tăng, giá trị của tiền tệ giảm tỉ lệ nghịch với sự gia tăng của giá vàng. Nói cách khác lạm phát chính là dấu hiệu lên xuống của giá vàng. Vàng là mặt hàng giao dịch dựa trên cung và cầu. Sự tương tác giữa cung và cầu sẽ quyết định giá vàng ngay tại thời điểm giao dịch đó. Khi các nhà đầu tư lo lắng về nên kinh tế, họ thường mua vàng, và khi nhu cầu đầu tư vàng tăng cao, giá vàng sẽ tăng lên.
• Tính toàn cầu: Vàng là hàng hóa mang tính quốc tế. Vàng không chịu ảnh hưởng bởi những biến động về chính trị và thị trường chứng khoán.

Các cách đầu tư vào vàng

#1. Đầu tư vàng miếng, vàng thỏi

Ưu điểm: 

• Có quyền sở hữu.
• Thanh khoản rất tốt và có thể mua bán tại bất cứ cơ sở kinh doanh nào.
• Vàng miếng không chịu sức ép của các loại đá quý, giá gia công nên có mức giá ổn định.

Nhược điểm:

• Có sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán: Giá mua luôn cao hơn giá bán khi bạn đầu tư vàng vật chất. Lý do là bởi khi mua bạn sẽ phải chịu các chi phí gia công, thuế và các chi phí ẩn khác, vì vậy lợi nhuận của bạn cũng vì thế mà giảm đi đôi chút.
• Cần nơi lưu trữ an toàn

#2. Đầu tư vàng trang sức

Ưu điểm:

• Rất dễ sở hữu tại các cơ sở kinh doanh vàng trang sức.
• Thanh khoản thị trường tốt và mọi người đều có khả năng tham gia.

Nhược điểm:

• Vàng trang sức sẽ phải chịu thêm chi phí gia công vì vậy giá cao hơn giá trị thật của nó
• Giá trị bị phụ thuộc vào nơi sản xuất trang sức, bạn chỉ có thể bán lại với giá cao nhất tại chính nơi nó sinh ra.
• Rủi ro mất cắp hoặc bạn có thể phải mua vàng kém chất lượng, có độ tinh khiết thấp dưới cái mác vàng “chất lượng cao”.

#3. Đầu tư vào các quỹ ETFs vàng

Quỹ hoán đổi danh mục vàng (ETF vàng) là một loại quỹ hoán đổi danh mục hàng hóa, chỉ bao gồm duy nhất một tài sản chính là vàng. Ngoài ra, ETF này còn bao gồm các hợp đồng phái sinh vàng. Trên thực tế, nhà đầu tư không nắm giữ vàng, thậm chí khi bán ETF vàng thì nhà đầu tư cũng không nhận được kim loại quý này dưới bất kỳ hình thức nào. Thay vào đó, nhà đầu tư sẽ nhận được khoản tiền mặt tương đương.

Ưu điểm:

• Thanh khoản cao
• Không mất phí lưu trữ
• Lợi nhuận bền vững
• Không cần có kinh kinh nghiệm đầu tư

Nhược điểm

• Chịu phí tham gia: Ngoài mức phí giao dịch, hàng năm nhà đầu tư còn phải đóng một số khoản phí khác như phí lưu trữ, bảo hiểm và quản lý.
• Không có tính hoạt

#4. Quỹ đầu tư vào vàng

Quỹ tương hỗ vàng đầu tư vào cổ phiếu quỹ vàng khác hoặc cổ phiếu của những công ty khai thác vàng và những công ty có hoạt động liên quan tới vàng. Họ cũng mua cả vàng vật chất, nhưng với khối lượng nhỏ. Đây không phải cách đầu tư vàng thích hợp cho những người muốn theo dõi giá vàng, bởi vì những quỹ này không đầu tư vào vàng mà đầu tư vào những công ty liên quan đến vàng. Nên nó có thể được coi là những quỹ đầu tư vào các công ty.

#5. Hợp đồng tương lai

Một lựa chọn khác là đầu tư vàng thông qua hợp đồng tương lai. Đây giống hoạt động giao dịch vàng hơn là đầu tư vàng bởi vì nó diễn ra trong ngắn hạn. Hợp đồng tương lai vàng đơn giản là một giao dịch vàng được quyết định ở thời điểm hiện tại nhưng với ngày thỏa thuận trong tương lai. Có nghĩa là bạn không cần phải trả hết số tiền bạn mua và người bán cũng không cần giao cho bạn đủ vàng. Khi đến ngày thỏa thuận, người mua trả tiền và người bán giao vàng, thường là sau hơn 3 tháng. Hầu hết những người giao dịch hợp đồng tương lai vàng muốn sử dụng sự trì hoãn để đầu cơ vàng.

Ưu điểm

• Có giao dịch ký quỹ và đòn bẩy
• Không có phí lưu trữ
• Thanh khoản thị trường tốt
• Biên độ lợi nhuận tốt

Nhược điểm

• Hợp đồng có thời hạn
• Có phí hoa hồng
• Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính có thể khuếch đại thua lỗ

#6. Giao dịch vàng Online

Giao dịch vàng online hay giao dịch ký quỹ vàng thông qua hợp đồng chênh lệch (CFD) là hình thức đầu tư vàng trên sàn giao dịch để hưởng chênh lệch về giá. Với cách này, nhà đầu tư chỉ cần có 7 đến 10% vốn ban đầu. Tuy nhiên, nó tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn và đòi hỏi nhà đầu tư phải là những người có kinh nghiệm giao dịch vàng cũng như nghiên cứu thị trường.

Giống như giao dịch chứng khoán hay ngoại hối, có nhiều chiến lược để giao dịch vàng, từ nghiên cứu các yếu tố cơ bản ảnh hưởng đến cung và cầu, đến phân tích kỹ thuật và nghiên cứu biểu đồ giá vàng.

Ưu điểm

• Vốn đầu tư ít và tỷ suất lợi nhuận rất cao nhờ đòn bẩy
• Kiếm lợi nhuận ở cả hai chiều tăng/giảm của thị trường
• Thanh khoản thị trường tốt
• Không phí hoa hồng và phí giao dịch cạnh tranh
• Không có ngày hết hạn hợp đồng
• Giao dịch 24/24 mọi lúc mọi nơi với một tài khoản trên sàn giao dịch

Nhược điểm

• Rủi ro khi sử dụng đòn bẩy tài chính có thể khuếch đại thua lỗ
• Cần có kiến thức phân tích thị trường

Hiện nay các sản mua bán vàng online rất nhiều nên trước khi chọn đầu tư cần đưa ra quyết định chọn sàn giao dịch uy tín. Giới thiệu đến mọi người một số sàn giao dịch sau:

• Etoro: Sàn do FCA, ASIC giám sát
• HotForex: Sàn do Cyces, FSC Mauritius, CFA, DFSA. FSC giám sát
• IC Markets: Sàn do ASIC, FSA giám sát
• FBS : Sàn do CySEC giám sát
• Exness: Sàn do ASIC, FSA giám sát

Dưới đây là biểu đồ giao dịch vàng online trên nhà môi giới eToro

Bí quyết đầu tư vào vàng hiệu quả nhất

Chọn thời điểm đầu tư vào vàng

Sau khi đưa ra quyết định đầu tư vào vàng theo hình thức nào thì việc chọn thời điểm đầu tư cũng vô cùng quan trọng bởi nó sẽ quyết định khoản đầu tư của bạn lời hay lỗ. Người Việt chúng ta mua vàng ít ai quan tâm đến vấn đề này mà chỉ mua theo phong trào, tâm lý đám đông.

Chọn thời điểm mua

• Nên chọn thời điểm giá vàng ở mức thấp, mức chênh lệch giá mua bán không quá lớn. Đặc biệt là giá mua khi giá vàng ở mức ổn định nhất
• Có thể chọn lúc giá vàng đi ngang hoặc giá vàng đang có sự tăng giá nhưng tăng không quá lớn và nhanh mà tăng một cách chậm rãi với mức tăng trung bình
• Không nên chọn mua vàng thời điểm giá cao ngất ngưỡng bởi như vậy khả năng nhiều năm sau giá vàng sẽ khó đạt đỉnh lại như vậy để mọi người bán.

Chọn thời điểm bán 

• Tất nhiên là bán thì mọi người nên chọn thời điểm giá cao, hãy tìm hiểu thị trường và đưa ra các dự đoán giá vàng tăng hay giảm nữa để bán tránh vừa bán xong giá vàng lại lên cao rất cao.
• Nếu như giá vàng ở ngưỡng cao và có nhưng dẫu hiệu và dự báo trên 50% là đi xuống thì hãy bán ngay lập tức
• Khi bán vàng nên tính toán kỹ nhưng cũng đừng tham lam giá quá, tránh trường hợp bỏ qua giá tốt để bán

Xây dựng chiến lược giao dịch và nghiêm túc thực hiện nó

Giống như giao dịch chứng khoán hay ngoại hối, có nhiều chiến lược để giao dịch vàng, từ nghiên cứu các yếu tố cơ bản ảnh hưởng đến cung và cầu, đến phân tích kỹ thuật và nghiên cứu biểu đồ giá vàng. Mỗi NĐT cần có chiến lược riêng khi thực hiện giao dịch và phân tích hiệu quả nó đem lại. Tuy vậy, không phải ai cũng thực hiện được đúng chiến lược đã đề như như ban đầu. Thực hiện chiến lược vào lệnh đúng thời điểm và thoát lệnh đúng nguyên tắc.

Xác định rõ tâm lý khi gia nhập thị trường

Một điều quan trọng khác nữa trong bí quyết đầu tư vào vàng đó là xác định tâm lý khi tham gia thị trường. Nhiều người khi bước vào thị trường giao dịch với tư tưởng đơn giản là: Cứ thấy cao thì bán, xuống thấp thì mua xong cứ để là sẽ có tiền. Nhưng thực tế thì không đơn giản như vậy, giá vàng luôn biến động và sẽ sớm làm bạn yếu tâm lý, hoảng hốt. Hãy giữ cái đầu tỉnh táo, tránh tâm lý đám đông và vận dụng sự hiểu biết của mình thì đây sẽ là kênh đầu tư hấp dẫn dành cho bạn.

Trên đây là bí quyết đầu tư vào vàng và những kiến thức liên quan tới đầu tư vàng mà bạn cần biết nếu đang muốn tìm kiếm một phương án đầu tư an toàn và hiệu quả. Hi vọng những bí quyết đầu tư vào vàng này sẽ hữu ích với bạn.

Investing.vn