6 bí quyết giúp nhà đầu tư hạn chế thua lỗ khi giao dịch Forex (Phần 1)

09/07/2019
Forex, Kiến thức đầu tư

Thị trường ngoại hối toàn cầu thực hiện hơn 5 nghìn tỷ USD tổng khối lượng giao mỗi ngày, giúp nó trở thành thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới. Sự phổ biến của Forex thu hút các nhà đầu tư ở mọi cấp độ từ mới bắt đầu, nghiệp dư tới các chuyên gia dày dặn kinh nghiệm. Vì những ưu điểm như dễ dàng tiếp cận, chi phí thấp, tính thanh khoản cao… Forex được xem là thị trường lý tưởng để nhà giao dịch có thể đầu tư kiếm lời. Bài viết sau đây sẽ liệt kê 6 bí quyết mà nhà đầu tư cần nhớ trước khi thực hiện giao dịch để đạt hiệu quả đầu tư tối ưu cũng như hạn chế rủi ro có thể gặp phải.

1. Trang bị vốn kiến thức cần thiết về thị trường Forex

Thị trường Forex rất dễ tiếp cận không đồng nghĩa với việc ai cũng có thể kiếm tiền thành công từ nó. Tìm hiểu về forex là điều không thể thiếu đối với một nhà giao dịch thành công trong thị trường ngoại hối. Mặc dù phần lớn việc học hỏi đến từ những giao dịch trực tiếp và trải nghiệm thực tế, nhà đầu tư nên tìm hiểu mọi thứ về thị trường ngoại hối, bao gồm cả các yếu tố chính trị và kinh tế có thể ảnh hưởng đến loại tiền tệ ưa thích của mình. Học hỏi là một nỗ lực không ngừng nghỉ vì các nhà giao dịch cần phải chuẩn bị vốn kiến thức, tâm lý cũng như kinh nghiệm để ứng phó với những biến động và quy tắc của thị trường, các sự kiện trên thế giới. Một phần của quá trình tích lũy kiến thức này bao gồm xây dựng kế hoạch, chiến lược giao dịch- một phương pháp có hệ thống để sang lọc và đánh giá các khoản đầu tư, xác định mức độ rủi ro và xây dựng các mục tiêu đầu tư ngắn hạn hoặc dài hạn, phù hợp với sở thích, năng lực và điều kiện kinh tế, thị trường.

2. Luyện tập với tài khoản demo

Gần như tất cả các nền tảng giao dịch ( Etoro, XM…) đều cung cấp cho người dùng một tài khoản ảo, hay còn gọi là tài khoản demo hoặc tài khoản mô phỏng. Các tài khoản này cho phép các nhà đầu tư đặt các giao dịch giả định mà không cần phải nạp tiền vào. Lợi ích quan trọng nhất của tài khoản demo đó là nó cho phép nhà giao dịch trở nên thuần thục hơn ở các kỹ thuật nhập lệnh. Bạn sẽ không phải chịu những rủi ro về tiền bạc khi học về giao dịch Forex. Bên cạnh đó, việc sử dụng tài khoản ảo cũng một phần giúp nhà giao dịch nhận ra những thế mạnh, điểm yếu và sở thích của bản thân mình trong lĩnh vực này. Chỉ một lỗi trong mục đặt lệnh mua hoặc bán của nhà đầu tư trong quá trình giao dịch cũng có thể dẫn đến thua lỗ lớn. Do đó, khi cảm thấy tự tin vào khả năng phân tích thị trường và kỹ năng nhập lệnh của mình rồi, nhà đầu tư mới nên chuyển sang tài khoản thật và thực hiện những giao dịch thật đầu tiên.

3. Tìm một nhà môi giới có uy tín

Các thương nhân cũng nên nghiên cứu từng dịch vụ tài khoản của người môi giới, bao gồm số tiền đòn bẩy, hoa hồng và chênh lệch, tiền gửi ban đầu, và chính sách rút tiền và tài khoản. Một đại diện dịch vụ khách hàng hữu ích cần có tất cả thông tin này và có thể trả lời bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến các chính sách và dịch vụ của công ty.

Ngành công nghiệp ngoại hối ít có sự giám sát hơn so với các thị trường khác, bởi vậy bạn có thể kết thúc việc kinh doanh của mình khi làm việc với một nhà môi giới ngoại hối ít uy tín. Nhằm đảm bảo về sự an toàn của tiền gửi và tính toàn vẹn của nhà môi giới, các nhà giao dịch ngoại hối chỉ nên mở một tài khoản với các công ty môi giới là thành viên của NFA (National Futures Association) và được đăng ký với CFTC Hoa Kỳ (Commodity Futures Trading Commission). Mỗi quốc gia bên ngoài Hoa Kỳ có cơ quan quản lý riêng phải đăng ký với các nhà môi giới ngoại hối hợp pháp.

4. Bảo vệ tài khoản giao dịch của bạn

Nhà đầu tư không nên chỉ tập trung vào việc kiếm tiền trong thị trường ngoại hối mà còn cần phải học cách bảo vệ tài khoản giao dịch của mình, tránh để mất tiền. Kỹ thuật quản lý tiền đúng cách là một phần không thể thiếu trong một giao dịch thành công. Điều quan trọng đó là nhà đầu tư cần biết khi nào nên chấp nhận thua lô và tiếp tục đầu tư. Sự dụng lệnh chặn lỗ (Stop Loss) – chiến lược được thiết kế để bảo vệ lợi nhuận hiện có hoặc ngăn chặn tổn thất thêm cũng là một cách hiệu quả để đảm bảo rằng giao dịch chỉ mất đi một khoản tiền trong giới hạn cho phép của nhà đầu tư. Các nhà giao dịch có thể xem xét sử dụng số tiền thua lỗ tối đa hàng ngày và sau đó tất cả các lệnh sẽ được đóng và không có thêm giao dịch mới nào được bắt đầu cho đến phiên giao dịch tiếp theo. Mặc dù các nhà đầu tư nên có kế hoạch để hạn chế thua lỗ, việc bảo vệ lợi nhuận cũng là rất quan trọng. Các kỹ thuật quản lý tiền khác đó là sử dụng lệnh Trailing Stop, một công cụ hiệu quả trong MT4 giúp nhà đầu tư tối đa hóa lợi nhuận và hạn chế rủi ro bằng cách tự động di chuyển mức Stop loss cùng chiều với xu hướng giá mà nhà đầu tư kì vọng. Mức Trailing stop sẽ được đặt ở giữa mức Stop loss và mức giá hiện tại của thị trường.

5. Sử dụng đòn bẩy hợp lý

Một trong những lý do khiến Forex hấp dẫn các nhà giao dịch đó là họ có cơ hội kiếm được lợi nhuận lớn với khoản đầu tư rất nhỏ – chỉ khoảng 50 USD thông qua việc sử dụng đòn bẩy. Tuy nhiên, nếu sử dụng sai cách, đòn bẩy cũng có thể khiến cho nhà đầu tư thua lỗ gấp nhiều lần. Nhà giao dịch có thể kiểm soát tỉ lệ đòn bẩy bằng cách dựa trên số dư tài khoản và khối lượng giao dịch. Ví dụ nếu một nhà đầu tư có 10.000 USD trong tài khoản ngoại hối và muốn đặt một lệnh mua 100.000 USD (một lô tiêu chuẩn) thì anh ta có thể sử dụng đòn bẩy 10:1. Mặc dù các nền tảng giao dịch cho phép nhà đầu tư đặt những tỉ lệ đòn bẩy lớn hơn rất nhiều, tuy nhiên một tỉ lệ nhỏ sẽ hạn chế rủi ro mà nhà đầu tư phải gánh khi thị trường đi xuống.

6. Sử dụng các công cụ phân tích đúng cách

Khi một nhà giao dịch ngoại hối mở tài khoản, họ thường muốn tận dụng tất cả các công cụ phân tích kỹ thuật được cung cấp bởi nền tảng giao dịch. Mặc dù nhiều trong số các chỉ số này rất phù hợp với thị trường ngoại hối, điều quan trọng mà các nhà đầu tư phải nhớ đó là giữ các công cụ này ở mức tối thiểu để chúng đạt được hiệu quả tối ưu nhất. Một số sai lầm nhà đầu tư có thể mắc phải khi sử dụng những kỹ thuật này đó là sử dụng bội số của cùng loại chỉ báo ví dụ như hai chỉ báo biến động hoặc hai bộ dao động, điều này có thể trở nên dư thừa và thậm chí đưa ra tín hiệu ngược. Thêm vào đó, bất kì công cụ kỹ thuật phân tích nào không thường xuyên được sử dụng để nâng cao hiệu suất giao dịch nên được loại bỏ khỏi biểu đồ. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng nên chú ý tới giao diện tổng thể của không gian làm việc. Màu sắc, phông chữ và loại thanh giá (dòng, thanh nến, thanh phạm vi…) sẽ góp phần tạo nên một biểu đồ dễ đọc và diễn giải, cho phép nhà giao dịch ứng phó dễ dàng hơn với những biến đổi của thị trường.

Thị trường ngoại hối ngày càng hấp dẫn nhà đầu tư trên toàn thế giới vì dễ dàng tham gia, chi phí giao dịch thấp, tính thanh khoản cao và thị trường hoạt động 24/24. Bài viết trên cung cấp cho các nhà đầu tư mới một vài lưu ý trước khi bắt đầu những giao dịch Forex đầu tiên của mình, nhằm đạt hiệu quả tối ưu nhất và hạn chế rủi ro trong quá trình đầu tư.